投資信託分類とは?経済用語について説明

投資信託分類
分類基準	分類	説明
募集方法	公募型	不特定多数の投資家を対象に募集される。金融機関の窓口やホームページで購入可能。
募集方法	私募型	特定の投資家や機関投資家を対象に募集される。一般的には購入不可。
株式の組入可否	株式投資信託	株式を投資対象に組み入れられる。
株式の組入可否	公社債投資信託	株式を組み入れられない。主に債券を投資対象とする。
投資対象資産	株式型	主に株式に投資する。
投資対象資産	債券型	主に債券に投資する。
投資対象資産	不動産投資信託（REIT）	主に不動産に投資する。
投資対象資産	コモディティ型	主に原油や金などの商品先物取引に投資する。
投資対象資産	バランス型	株式、債券、不動産など複数の資産に投資する。
投資対象地域	国内	日本の株式や債券に投資する。
投資対象地域	海外	海外の株式や債券に投資する。
投資対象地域	国際分散	世界中の様々な国の株式や債券に投資する。

1. 投資信託とは
2. 投資信託の分類方法
3. 株式型投資信託とは
4. 債券型投資信託の特徴
5. バランス型投資信託のメリット
6. 国際分散投資信託の魅力

1. 投資信託とは

投資信託の定義と特徴

投資信託とは、複数の投資家から集めた資金を、専門の運用会社が運用する金融商品です。投資家は、運用会社に資金を預けることで、株式や債券などの様々な資産に分散投資することができます。投資信託は、個人が直接投資を行うよりも、リスクを分散し、安定した収益を得やすいため、初心者でも比較的取り組みやすい投資方法として人気があります。

投資信託の大きな特徴として、分散投資と専門家による運用が挙げられます。分散投資とは、複数の資産に投資することで、リスクを分散させることです。投資信託では、ファンドマネージャーと呼ばれる専門家が、市場の動向を分析し、投資対象を厳選することで、投資家の代わりに分散投資を行います。

投資信託は、元本保証されていないという点に注意が必要です。運用成績は市場の動向や運用会社の戦略によって大きく左右されるため、元本割れのリスクも存在します。投資信託を購入する際には、必ず目論見書をよく読み、投資対象やリスク、手数料などを理解した上で、自分の投資目標やリスク許容度と照らし合わせて判断することが重要です。

投資信託は、少額から始められるという点も魅力です。100円から投資できる商品も存在するため、まとまった資金がなくても、気軽に投資を始めることができます。また、投資信託は、定期積立という方法で、毎月一定額を積み立てて投資することもできます。定期積立は、市場の変動に左右されにくく、長期的な資産形成に適した方法です。

投資信託の特徴
特徴	説明
分散投資	複数の資産に投資することでリスクを分散
専門家による運用	ファンドマネージャーが市場の動向を分析し、投資対象を厳選
元本保証なし	運用成績は市場の動向や運用会社の戦略によって大きく左右されるため、元本割れのリスクも存在
少額から始められる	100円から投資できる商品も存在するため、まとまった資金がなくても気軽に投資を始めることができる
定期積立	毎月一定額を積み立てて投資することで、市場の変動に左右されにくく、長期的な資産形成に適した方法

投資信託の仕組み

投資信託は、投資家、運用会社、信託銀行の3者によって構成されます。投資家は、販売会社を通じて投資信託を購入し、運用会社に資金を預けます。運用会社は、投資家から集めた資金を、信託銀行に預け、信託銀行がその資金を運用します。

運用会社は、投資家の代わりに、株式や債券などの資産を買い、売ります。そして、運用によって得られた利益は、投資家に分配されます。投資信託は、信託契約に基づいて運用されます。信託契約には、投資対象、運用方針、手数料などが記載されています。

投資信託には、基準価額というものが設定されています。基準価額は、投資信託の1口あたりの価格を示すもので、毎日算出されます。投資信託の購入や換金は、この基準価額で行われます。基準価額は、市場の動向や運用会社の戦略によって変動します。

投資信託には、信託報酬という手数料がかかります。信託報酬は、運用会社が運用業務を行うために、投資家から徴収する手数料です。信託報酬は、投資信託の基準価額から差し引かれるため、投資家の利益を減らす要因となります。

投資信託の構成
役割	説明
投資家	販売会社を通じて投資信託を購入し、運用会社に資金を預ける
運用会社	投資家から集めた資金を、信託銀行に預け、信託銀行がその資金を運用
信託銀行	運用会社の指示に従って、株式や債券などの資産を買い、売る

投資信託の種類

投資信託は、投資対象や運用方法によって、様々な種類に分類されます。代表的な投資信託の種類としては、株式型投資信託、債券型投資信託、バランス型投資信託などがあります。

株式型投資信託は、主に株式に投資する投資信託です。株式は、企業の業績や市場の動向によって価格が変動するため、ハイリスク・ハイリターンな投資と言えます。

債券型投資信託は、主に債券に投資する投資信託です。債券は、株式よりも安定した収益が見込める一方、ローリスク・ローリターンな投資と言えます。

バランス型投資信託は、株式と債券の両方に投資する投資信託です。バランス型投資信託は、株式型投資信託と債券型投資信託の中間のリスクとリターンを持つ投資信託と言えます。

投資信託の種類
種類	説明
株式型	主に株式に投資する。ハイリスク・ハイリターン
債券型	主に債券に投資する。ローリスク・ローリターン
バランス型	株式と債券の両方に投資する。リスクとリターンは中間

まとめ

投資信託は、複数の投資家から集めた資金を専門の運用会社が運用する金融商品です。分散投資と専門家による運用という特徴を持つ一方、元本保証はされていません。投資信託は、少額から始められ、定期積立も可能です。

投資信託は、投資家、運用会社、信託銀行の3者によって構成され、信託契約に基づいて運用されます。投資信託には、基準価額と信託報酬という概念があります。

投資信託は、投資対象や運用方法によって、様々な種類に分類されます。代表的な投資信託の種類としては、株式型投資信託、債券型投資信託、バランス型投資信託などがあります。

投資信託は、リスクとリターンを理解した上で、自分の投資目標やリスク許容度と照らし合わせて判断することが重要です。

2. 投資信託の分類方法

募集方法による分類

投資信託は、募集方法によって「公募型投資信託」と「私募型投資信託」に分類されます。公募型投資信託は、不特定多数の投資家を対象に募集される投資信託で、金融機関の窓口やホームページで誰でも購入できます。

一方、私募型投資信託は、特定の投資家や機関投資家を対象に募集される投資信託で、一般的には購入できません。私募型投資信託は、公募型投資信託に比べて、運用に関する法的なルールが緩いという特徴があります。

公募型投資信託は、一般投資家向けに販売されているため、運用対象やリスクなどが分かりやすく説明されています。また、税制優遇制度であるNISA（ニーサ）の対象となるのも、公募型投資信託です。

私募型投資信託は、特定の投資家向けに販売されているため、運用対象やリスクなどが分かりにくい場合があります。また、NISAの対象にはなりません。

募集方法による分類
分類	説明
公募型	不特定多数の投資家を対象に募集される。金融機関の窓口やホームページで購入可能。
私募型	特定の投資家や機関投資家を対象に募集される。一般的には購入不可。

株式の組入可否による分類

投資信託は、株式を組み入れられるかどうかによって「株式投資信託」と「公社債投資信託」に分類されます。株式投資信託は、株式を投資対象に組み入れることができる投資信託です。

一方、公社債投資信託は、株式を組み入れられない投資信託です。公社債投資信託は、主に債券を投資対象としています。株式投資信託は、債券型投資信託に比べて、値動きが大きく、リスクが高い傾向があります。

株式投資信託は、企業の成長や市場の動向によって、大きなリターンが期待できます。一方、公社債投資信託は、株式投資信託に比べて、安定した収益が見込める一方、リターンは低くなる傾向があります。

投資家は、自分の投資目標やリスク許容度に合わせて、株式投資信託か公社債投資信託のどちらかを選択する必要があります。

株式の組入可否による分類
分類	説明
株式投資信託	株式を投資対象に組み入れられる。
公社債投資信託	株式を組み入れられない。主に債券を投資対象とする。

投資対象資産による分類

投資信託は、投資対象資産によって、様々な種類に分類されます。代表的な投資対象資産としては、株式、債券、不動産、コモディティなどがあります。

株式型投資信託は、主に株式に投資する投資信託です。債券型投資信託は、主に債券に投資する投資信託です。不動産投資信託（REIT）は、主に不動産に投資する投資信託です。

コモディティ型投資信託は、主に原油や金などの商品先物取引に投資する投資信託です。コモディティ型投資信託は、インフレヘッジとして注目されています。

投資対象資産によって、リスクとリターンが異なります。投資家は、自分の投資目標やリスク許容度に合わせて、投資対象資産を選択する必要があります。

投資対象資産による分類
分類	説明
株式型	主に株式に投資する。
債券型	主に債券に投資する。
不動産投資信託（REIT）	主に不動産に投資する。
コモディティ型	主に原油や金などの商品先物取引に投資する。
バランス型	株式、債券、不動産など複数の資産に投資する。

まとめ

投資信託は、募集方法、株式の組入可否、投資対象資産など、様々な基準で分類されます。

投資家は、自分の投資目標やリスク許容度に合わせて、適切な投資信託を選択する必要があります。

投資信託を選ぶ際には、必ず目論見書をよく読み、投資対象、リスク、手数料などを理解した上で、判断することが重要です。

投資信託は、初心者でも比較的取り組みやすい投資方法ですが、リスクを理解した上で、慎重に投資を行う必要があります。

3. 株式型投資信託とは

株式型投資信託の定義と特徴

株式型投資信託は、投資対象として株式を組み入れることができる投資信託です。株式は、企業の業績や市場の動向によって価格が変動するため、ハイリスク・ハイリターンな投資と言えます。

株式型投資信託は、企業の成長や市場の動向によって、大きなリターンが期待できます。しかし、その一方で、元本割れのリスクも高いという点に注意が必要です。

株式型投資信託は、投資対象となる株式の種類によって、国内株式型投資信託、海外株式型投資信託、新興国株式型投資信託などに分類されます。

国内株式型投資信託は、日本の株式に投資する投資信託です。海外株式型投資信託は、海外の株式に投資する投資信託です。新興国株式型投資信託は、新興国の株式に投資する投資信託です。

株式型投資信託の特徴
特徴	説明
投資対象	株式
リスク	ハイリスク・ハイリターン
リターン	企業成長による大きなリターン期待
分類	国内株式型、海外株式型、新興国株式型など

株式型投資信託のメリット

株式型投資信託は、ハイリスク・ハイリターンな投資であるため、大きなリターンが期待できます。

株式型投資信託は、少額から始められるため、気軽に投資を始めることができます。

株式型投資信託は、定期積立という方法で、毎月一定額を積み立てて投資することもできます。

株式型投資信託は、分散投資を行うことで、リスクを軽減することができます。

株式型投資信託のメリット
メリット	説明
ハイリターン	大きなリターンが期待できる
少額投資	少額から始められる
定期積立	毎月一定額を積み立てて投資可能
分散投資	リスクを軽減できる

株式型投資信託のリスク

株式型投資信託は、ハイリスク・ハイリターンな投資であるため、元本割れのリスクも高いです。

株式型投資信託は、市場の動向や企業の業績によって、価格が大きく変動する可能性があります。

株式型投資信託は、投資対象となる株式の種類によって、リスクが異なります。

株式型投資信託は、投資する前に、必ず目論見書をよく読み、リスクを理解した上で、判断することが重要です。

株式型投資信託のリスク
リスク	説明
元本割れ	元本割れのリスクが高い
価格変動	市場の動向や企業の業績によって、価格が大きく変動する可能性がある
投資対象によるリスク	投資対象となる株式の種類によって、リスクが異なる

まとめ

株式型投資信託は、ハイリスク・ハイリターンな投資であり、大きなリターンが期待できますが、元本割れのリスクも高いです。

株式型投資信託は、少額から始められ、定期積立も可能です。

株式型投資信託は、投資する前に、必ず目論見書をよく読み、リスクを理解した上で、判断することが重要です。

株式型投資信託は、投資家の投資目標やリスク許容度と照らし合わせて、慎重に選択する必要があります。

4. 債券型投資信託の特徴

債券型投資信託の定義と特徴

債券型投資信託は、主に債券に投資する投資信託です。債券は、国や企業などが資金調達のために発行するもので、投資家は、発行元にお金を貸す代わりに利息を受け取れます。

債券型投資信託は、株式型投資信託に比べて、値動きの変動率が緩やかな傾向があるため、リスクを相対的に抑えやすいという特徴があります。

債券型投資信託は、投資対象となる債券の種類によって、国内債券型投資信託、海外債券型投資信託などに分類されます。

国内債券型投資信託は、日本の債券に投資する投資信託です。海外債券型投資信託は、海外の債券に投資する投資信託です。

債券型投資信託の特徴
特徴	説明
投資対象	債券
リスク	ローリスク・ローリターン
リターン	安定した収益が見込める
分類	国内債券型、海外債券型など

債券型投資信託のメリット

債券型投資信託は、株式型投資信託に比べて、リスクが低く、安定した収益が見込めます。

債券型投資信託は、金利上昇による価格下落のリスクがありますが、株式型投資信託に比べて、価格変動が小さい傾向があります。

債券型投資信託は、投資対象となる債券の種類によって、利回りが異なります。

債券型投資信託は、投資家の投資目標やリスク許容度と照らし合わせて、慎重に選択する必要があります。

債券型投資信託のメリット
メリット	説明
ローリスク	株式型投資信託に比べて、リスクが低い
安定収益	安定した収益が見込める
利回り	投資対象となる債券の種類によって、利回りが異なる

債券型投資信託のリスク

債券型投資信託は、元本保証されていないため、元本割れのリスクがあります。

債券型投資信託は、金利上昇による価格下落のリスクがあります。

債券型投資信託は、発行元が債務不履行に陥るリスクがあります。

債券型投資信託は、投資する前に、必ず目論見書をよく読み、リスクを理解した上で、判断することが重要です。

債券型投資信託のリスク
リスク	説明
元本割れ	元本保証されていないため、元本割れのリスクがある
金利上昇	金利上昇による価格下落のリスクがある
債務不履行	発行元が債務不履行に陥るリスクがある

まとめ

債券型投資信託は、株式型投資信託に比べて、リスクが低く、安定した収益が見込めます。

債券型投資信託は、金利上昇による価格下落のリスクや、発行元が債務不履行に陥るリスクなど、リスクが存在します。

債券型投資信託は、投資する前に、必ず目論見書をよく読み、リスクを理解した上で、判断することが重要です。

債券型投資信託は、投資家の投資目標やリスク許容度と照らし合わせて、慎重に選択する必要があります。

5. バランス型投資信託のメリット

バランス型投資信託の定義と特徴

バランス型投資信託は、株式、債券、不動産など複数の資産に投資する投資信託です。バランス型投資信託は、一つの投資信託で分散投資ができるため、手軽に資産形成を始めたい投資家に人気があります。

バランス型投資信託は、株式型投資信託と債券型投資信託の中間のリスクとリターンを持つ投資信託と言えます。

バランス型投資信託は、投資対象となる資産の種類や比率によって、様々な種類があります。

バランス型投資信託は、投資する前に、必ず目論見書をよく読み、投資対象、リスク、手数料などを理解した上で、判断することが重要です。

バランス型投資信託の特徴
特徴	説明
投資対象	株式、債券、不動産など複数の資産
リスク	株式型と債券型の中間
リターン	リスクを抑えながら安定した収益が見込める
分類	4資産バランス、8資産バランスなど

バランス型投資信託のメリット

バランス型投資信託は、一つの投資信託で分散投資ができるため、手軽に資産形成を始められます。

バランス型投資信託は、株式型投資信託と債券型投資信託の中間のリスクとリターンを持つため、リスクを抑えながら安定した収益が見込めます。

バランス型投資信託は、運用会社が自動的にリバランスを行うため、投資家は、資産配分を調整する手間を省くことができます。

バランス型投資信託は、投資対象となる資産の種類や比率によって、様々な投資戦略に対応できます。

バランス型投資信託のメリット
メリット	説明
手軽な分散投資	一つの投資信託で複数の資産に分散投資できる
自動リバランス	運用会社が自動的にリバランスを行うため、投資家は資産配分を調整する手間を省くことができる
リスク軽減	異なる値動きの銘柄を組み合わせることで、価格変動の振れ幅がゆるやかになり、リスクを抑えられる

バランス型投資信託のデメリット

バランス型投資信託は、信託報酬が高くなる傾向があります。

バランス型投資信託は、投資対象となる資産の比率を自由に調整することができません。

バランス型投資信託は、投資対象となる資産の種類や比率が複雑なため、理解しにくい場合があります。

バランス型投資信託は、投資する前に、必ず目論見書をよく読み、リスクを理解した上で、判断することが重要です。

バランス型投資信託のデメリット
デメリット	説明
手数料	信託報酬が高くなる傾向がある
カスタマイズ不可	投資対象となる資産の比率を自由に調整することができない
中身が分かりにくい	ファンドの中身が複雑で、理解しにくい場合がある

まとめ

バランス型投資信託は、一つの投資信託で分散投資ができるため、手軽に資産形成を始められます。

バランス型投資信託は、株式型投資信託と債券型投資信託の中間のリスクとリターンを持つため、リスクを抑えながら安定した収益が見込めます。

バランス型投資信託は、信託報酬が高くなる傾向があり、投資対象となる資産の比率を自由に調整することができません。

バランス型投資信託は、投資する前に、必ず目論見書をよく読み、リスクを理解した上で、判断することが重要です。

6. 国際分散投資信託の魅力

国際分散投資信託の定義と特徴

国際分散投資信託は、世界中の様々な国の株式や債券に投資する投資信託です。国際分散投資信託は、一つの投資信託で、世界中の資産に分散投資ができるため、リスクを軽減し、安定した収益が見込めます。

国際分散投資信託は、投資対象となる国の経済状況や市場の動向によって、価格が変動します。

国際分散投資信託は、為替変動リスクも考慮する必要があります。

国際分散投資信託は、投資する前に、必ず目論見書をよく読み、投資対象、リスク、手数料などを理解した上で、判断することが重要です。

国際分散投資信託の特徴
特徴	説明
投資対象	世界中の様々な国の株式や債券
リスク	為替変動リスクや、投資対象となる国の経済状況や市場の動向によって、価格が大きく変動する可能性がある
リターン	世界経済の成長によって、安定した収益が見込める

国際分散投資信託のメリット

国際分散投資信託は、世界中の様々な国の株式や債券に投資することで、リスクを分散することができます。

国際分散投資信託は、世界経済の成長によって、安定した収益が見込めます。

国際分散投資信託は、一つの投資信託で、世界中の資産に分散投資ができるため、手軽に資産形成を始められます。

国際分散投資信託は、投資家の投資目標やリスク許容度と照らし合わせて、慎重に選択する必要があります。

国際分散投資信託のメリット
メリット	説明
リスク分散	世界中の様々な国の株式や債券に投資することで、リスクを分散できる
安定収益	世界経済の成長によって、安定した収益が見込める
手軽な分散投資	一つの投資信託で、世界中の資産に分散投資できる

国際分散投資信託のリスク

国際分散投資信託は、元本保証されていないため、元本割れのリスクがあります。

国際分散投資信託は、為替変動リスクがあります。

国際分散投資信託は、投資対象となる国の経済状況や市場の動向によって、価格が大きく変動する可能性があります。

国際分散投資信託は、投資する前に、必ず目論見書をよく読み、リスクを理解した上で、判断することが重要です。

国際分散投資信託のリスク
リスク	説明
元本割れ	元本保証されていないため、元本割れのリスクがある
為替変動	為替変動リスクがある
経済状況	投資対象となる国の経済状況や市場の動向によって、価格が大きく変動する可能性がある