海外ETFとは?経済用語について説明

海外ETFのメリット・デメリット・選び方・税金
項目	内容
海外ETFとは	海外の証券取引所に上場している投資信託
メリット	低コストで分散投資、リアルタイムでの売買、多様な投資対象
デメリット	為替リスク、取引時間、情報収集
選び方	投資目的を明確にする、コストを比較する、リスクを理解する
海外ETFと国内ETFの違い	取引時間、為替リスク、税金
税金	二重課税の可能性、外国税額控除、NISA口座

1. 海外ETFとは

海外ETFとは何か？

海外ETFとは、海外の証券取引所に上場している投資信託のことです。投資信託は、投資家から集めた資金を運用会社が株式や債券などに投資し、その運用成果を投資家に分配する金融商品です。海外ETFは、投資信託の一種でありながら、株式のように証券取引所で売買できるという特徴があります。

海外ETFは、米国や香港、シンガポールなど、世界各国の株式市場に上場しています。投資対象は、株式、債券、不動産、金などのコモディティなど多岐にわたります。

海外ETFは、特定の指数や価格指標に連動するように設計されていることが多く、投資家は、その指数や指標の値動きに合わせてETFの価格が変動することを期待して投資します。

たとえば、米国株式市場の代表的な指数であるS&P500に連動するETFに投資すれば、S&P500に含まれる500社の株式に分散投資をしたのと同じ効果が得られます。

海外ETFの種類
カテゴリー	内容
日本株	日本の証券取引所に上場している株を対象
外国株	世界各国の株価指数と連動
債券	日本や外国政府の国債などと連動
不動産	REIT市場の趨勢を示す指数と連動
商品	金や銀、原油などの資源価格と連動
レバレッジ型	実際の値動きよりも大きく価格が動くETF
インバース型	相場の値動きと逆に動くETF

海外ETFの仕組み

海外ETFは、投資信託の一種であるため、投資家はETFに投資することで、複数の銘柄に分散投資することができます。また、海外ETFは証券取引所に上場しているため、株式のようにリアルタイムで売買できます。

海外ETFは、投資信託と比べて、運用コストが低い傾向があります。これは、海外ETFは上場しているため、販売会社を介さない、一般投資家が購入・契約する際の資産の売買が不要、受益者に対する報告作業などが少ないといった特徴があるためです。

海外ETFは、投資信託と比べて、取引手数料が安い傾向があります。これは、海外ETFは証券取引所で売買されるため、投資信託のように販売会社の手数料がかからないためです。

ただし、海外ETFは、為替リスクがあります。これは、海外ETFは現地通貨で取引されるため、円と現地通貨のレートの変動によって、投資家の利益が影響を受ける可能性があるためです。

海外ETFの仕組み
項目	内容
分散投資	複数の銘柄に分散投資が可能
リアルタイム売買	株式のようにリアルタイムで売買
運用コスト	投資信託と比べて低い傾向
取引手数料	投資信託と比べて安い傾向
為替リスク	現地通貨で取引されるため発生

海外ETFのメリット

海外ETFは、低コストで分散投資ができるというメリットがあります。投資信託と比べて、運用コストが低く、取引手数料も安い傾向があります。

また、海外ETFは、株式のようにリアルタイムで売買できるため、投資家は自分のタイミングで売買できます。

さらに、海外ETFは、投資信託では扱っていないような、特定の指数やテーマに特化した商品もあります。

たとえば、米国市場の成長株に投資したい場合は、ナスダック100指数に連動するETFを選ぶことができます。

まとめ

海外ETFは、海外の証券取引所に上場している投資信託です。投資信託の一種でありながら、株式のように証券取引所で売買できるという特徴があります。

また、海外ETFは、株式のようにリアルタイムで売買できるため、投資家は自分のタイミングで売買できます。

ただし、為替リスクがある点には注意が必要です。

2. 海外ETFのメリット

低コストで分散投資

これは、海外ETFは上場しているため、販売会社を介さない、一般投資家が購入・契約する際の資産の売買が不要、受益者に対する報告作業などが少ないといった特徴があるためです。

また、海外ETFは、投資信託と比べて、取引手数料が安い傾向があります。これは、海外ETFは証券取引所で売買されるため、投資信託のように販売会社の手数料がかからないためです。

海外ETFは、少額から投資できるというメリットもあります。これは、海外ETFは株式のように1株単位で売買できるためです。

低コストで分散投資
項目	内容
運用コスト	投資信託と比べて低い傾向
取引手数料	投資信託と比べて安い傾向
少額投資	1株単位で売買可能

リアルタイムでの売買

海外ETFは、株式のようにリアルタイムで売買できるため、投資家は自分のタイミングで売買できます。

投資信託は、1日に1度しか価格が確定しないため、自分のタイミングで売買することができません。

海外ETFは、値動きを見ながら売買できるため、投資家はより積極的に投資できます。

ただし、海外ETFは、取引時間が日本の株式市場とは異なるため、注意が必要です。

多様な投資対象

海外ETFは、投資信託では扱っていないような、特定の指数やテーマに特化した商品もあります。

たとえば、米国市場の成長株に投資したい場合は、ナスダック100指数に連動するETFを選ぶことができます。

また、海外ETFは、世界各国の株式市場や債券市場、不動産市場、コモディティ市場などに投資できるため、投資家は自分の投資戦略に合わせて、さまざまな商品を選ぶことができます。

海外ETFは、投資家のニーズに合わせて、さまざまな商品が開発されているため、投資家は自分の投資戦略に合った商品を見つけることができます。

まとめ

また、海外ETFは、株式のようにリアルタイムで売買できるため、投資家は自分のタイミングで売買できます。

さらに、海外ETFは、投資信託では扱っていないような、特定の指数やテーマに特化した商品もあります。

3. 海外ETFのデメリット

為替リスク

海外ETFは、為替リスクがあります。これは、海外ETFは現地通貨で取引されるため、円と現地通貨のレートの変動によって、投資家の利益が影響を受ける可能性があるためです。

たとえば、米国ETFに投資した場合、円安が進めば、投資家の利益は増えますが、円高が進めば、投資家の利益は減ります。

為替リスクを回避するためには、為替ヘッジを行うことができます。為替ヘッジとは、円と現地通貨のレートの変動リスクを回避するための取引のことです。

ただし、為替ヘッジを行うには、手数料がかかるため、注意が必要です。

為替リスク
項目	内容
円安	投資家の利益が増加
円高	投資家の利益が減少
為替ヘッジ	手数料がかかる
為替リスク回避	為替ヘッジを行う

取引時間

海外ETFは、取引時間が日本の株式市場とは異なるため、注意が必要です。

たとえば、米国ETFは、日本の深夜・早朝に当たる米国時間に合わせて取引されます。

そのため、投資家は、自分の時間に合わせて取引する必要があります。

また、海外ETFの取引時間中は、日本の株式市場はクローズしているため、日本の株式市場の状況を把握することができません。

取引時間
項目	内容
取引時間	日本の株式市場とは異なる
取引時間	自分の時間に合わせて取引する必要がある
取引時間	日本の株式市場はクローズしている

情報収集

海外ETFは、国内ETFと比べて、情報収集が難しい場合があります。

これは、海外ETFは、海外の市場で取引されているため、日本の投資家にとって、情報が不足している場合があるためです。

海外ETFに投資する場合は、事前に十分な情報収集を行う必要があります。

海外の経済状況や政治情勢、企業情報などを調べる必要があります。

まとめ

また、取引時間が日本の株式市場とは異なるため、注意が必要です。

さらに、情報収集が難しい場合があります。

海外ETFに投資する場合は、これらのデメリットを理解した上で、投資判断を行う必要があります。

4. 海外ETFの選び方

投資目的を明確にする

海外ETFを選ぶ際には、まず自分の投資目的を明確にすることが重要です。

どのような資産に投資したいのか、どのくらいの期間で投資したいのか、どのくらいのリスクを許容できるのかなどを考える必要があります。

たとえば、長期的に安定した収益を得たい場合は、米国株式市場全体に投資するETFを選ぶことができます。

短期的な値上がりを狙いたい場合は、成長性の高いテクノロジー株に投資するETFを選ぶことができます。

投資目的
目的	ETFの選び方
長期的に安定した収益	米国株式市場全体に投資するETF
短期的な値上がり	成長性の高いテクノロジー株に投資するETF

コストを比較する

海外ETFを選ぶ際には、コストも重要な要素です。

信託報酬や取引手数料などを比較して、コストの低いETFを選びましょう。

信託報酬は、ETFを保有している間にかかる費用です。信託報酬が低いほど、投資家の利益は大きくなります。

取引手数料は、ETFを購入したり売却したりする際に発生する費用です。取引手数料が低いほど、投資家の利益は大きくなります。

コスト
項目	内容
信託報酬	低いほど投資家の利益が大きくなる
取引手数料	低いほど投資家の利益が大きくなる

リスクを理解する

海外ETFは、為替リスクや市場リスクなど、さまざまなリスクがあります。

投資する前に、これらのリスクを理解し、自分のリスク許容度に合わせて投資しましょう。

為替リスクは、円と現地通貨のレートの変動によって、投資家の利益が影響を受けるリスクです。

市場リスクは、市場全体の動向によって、投資家の利益が影響を受けるリスクです。

リスク
リスク	内容
為替リスク	円と現地通貨のレートの変動によるリスク
市場リスク	市場全体の動向によるリスク

まとめ

海外ETFを選ぶ際には、投資目的を明確にし、コストを比較し、リスクを理解することが重要です。

自分の投資スタイルに合ったETFを選びましょう。

海外ETFは、投資家のニーズに合わせて、さまざまな商品が開発されているため、投資家は自分の投資戦略に合った商品を見つけることができます。

5. 海外ETFと国内ETFの違い

取引時間

海外ETFは、取引時間が日本の株式市場とは異なるため、注意が必要です。

たとえば、米国ETFは、日本の深夜・早朝に当たる米国時間に合わせて取引されます。

そのため、投資家は、自分の時間に合わせて取引する必要があります。

また、海外ETFの取引時間中は、日本の株式市場はクローズしているため、日本の株式市場の状況を把握することができません。

取引時間
項目	海外ETF	国内ETF
取引時間	現地時間	日本の株式市場時間
日本の株式市場	クローズ	オープン

為替リスク

たとえば、米国ETFに投資した場合、円安が進めば、投資家の利益は増えますが、円高が進めば、投資家の利益は減ります。

国内ETFは、日本円で取引されるため、為替リスクはありません。

ただし、国内ETFでも、投資対象が海外の株式や債券の場合、為替リスクの影響を受ける可能性があります。

為替リスク
項目	海外ETF	国内ETF
為替リスク	発生	発生しない
投資対象が海外	為替リスクの影響を受ける	為替リスクの影響を受ける

税金

海外ETFは、二重課税の対象となる可能性があります。これは、海外ETFは現地通貨で取引されるため、現地で課税された後に、日本国内でも課税されるためです。

国内ETFは、日本国内で課税されるため、二重課税の対象とはなりません。

ただし、海外ETFの分配金については、外国税額控除を利用することで、二重課税を回避することができます。

外国税額控除とは、外国で課税された税額を日本国内の所得税額から、一定の範囲で控除する制度です。

税金
項目	海外ETF	国内ETF
税金	二重課税の可能性	二重課税の対象とはならない
二重課税回避	外国税額控除	外国税額控除の対象とはならない