FSBとは?経済用語について説明

FSBの概要
項目	内容
設立目的	金融システムの安定を図る
設立時期	2009年4月
前身	金融安定化フォーラム（FSF）
事務局	国際決済銀行（BIS）
メンバー	主要25カ国・地域の中央銀行、金融監督当局、財務省、主要な基準策定主体、IMF、世界銀行、BIS、OECDなど
活動内容	金融システムの脆弱性に関する分析、国際的な金融規制の策定、金融機関の監督、金融システムの安定に関する情報共有など

1. FSBとは何か

FSBの概要

FSB（Financial Stability Board）とは、金融システムの安定を目的とした国際的な組織です。世界主要国の中央銀行や金融監督当局、国際機関などで構成され、金融システムの安定を図るための規制や監視を行っています。FSBは、金融システムの脆弱性への対応や、金融システムの安定を担う当局間の協調の促進に向けた活動などを中心に行っています。

FSBは、2009年4月に設立されました。これは、1999年に設立された金融安定化フォーラム（FSF）を強化・拡大したものです。FSFは、アジア通貨危機の経験を踏まえ、国際金融の安定を図ることを目的とした協議機関として設立されました。しかし、2008年のリーマン・ショックを契機とする世界金融危機の発生を受け、FSFは、金融監督機能を強化し、新興国なども含めたより広範なメンバーシップを持つ組織へと再編されました。

FSBは、スイス・バーゼルに所在する国際決済銀行（BIS）内に事務局を置いています。BISは、国際的な金融決済システムの安定を図るための機関であり、FSBの活動に重要な役割を果たしています。

FSBは、世界中の金融当局や国際機関との連携を強化し、金融システムの安定を図るための活動を継続しています。

FSBの構成
機関	役割
中央銀行	金融政策の決定
金融監督当局	金融機関の監督
財務省	金融政策の支援
国際機関	国際的な協力・協調
基準策定主体	国際的な基準の策定

FSBのメンバーシップ

FSBには、2022年末時点で、主要25カ国・地域の中央銀行、金融監督当局、財務省、主要な基準策定主体、IMF（国際通貨基金）、世界銀行、BIS（国際決済銀行）、OECD（経済協力開発機構）等の代表が参加しています。

日本からは、財務省、金融庁、日本銀行の代表が参加しています。

FSBのメンバーシップは、金融システムの安定を図るために、世界中の主要な金融機関を網羅しています。

FSBは、メンバー間の連携を強化することで、国際的な金融規制の策定や実施を促進しています。

FSBの参加国・地域
地域	国・地域名
北米	アメリカ合衆国、カナダ
ヨーロッパ	イギリス、ドイツ、フランス、イタリア、スペイン、オランダ、スイスなど
アジア	日本、中国、韓国、シンガポール、香港など
南米	ブラジル、アルゼンチンなど
アフリカ	南アフリカなど
その他	オーストラリア、ロシア、インド、サウジアラビア、トルコなど

FSBの活動

FSBは、金融システムの安定を図るために、様々な活動を展開しています。

主な活動としては、金融システムの脆弱性に関する分析、国際的な金融規制の策定、金融機関の監督、金融システムの安定に関する情報共有などが挙げられます。

FSBは、金融システムの安定を脅かす可能性のあるリスクを早期に発見し、対応するための活動も積極的に行っています。

FSBは、金融システムの安定を維持するために、国際的な協力体制を構築し、その役割を果たしています。

FSBの主な活動
活動内容	説明
金融システムの脆弱性に関する分析	金融システムの安定を脅かす可能性のあるリスクを特定し、評価する
国際的な金融規制の策定	金融機関の健全性を強化するための国際的な基準を策定する
金融機関の監督	金融機関の健全性を監視し、必要に応じて指導を行う
金融システムの安定に関する情報共有	金融システムの安定に関する情報を各国・地域の金融当局間で共有する

まとめ

FSBは、世界中の金融システムの安定を図るために設立された国際的な組織です。

FSBは、金融システムの脆弱性への対応や、金融システムの安定を担う当局間の協調の促進に向けた活動などを中心に行っています。

FSBは、世界中の金融当局や国際機関との連携を強化し、金融システムの安定を図るための活動を継続しています。

FSBは、金融システムの安定を維持するために、国際的な協力体制を構築し、その役割を果たしています。

2. FSBの歴史と背景

FSBの設立経緯

FSBは、1999年（平成11年）に設立された金融安定化フォーラム（FSF、Financial Stability Forum）を前身としています。

FSFは、1997年に発生したアジア通貨危機の経験を踏まえ、国際金融の安定を図ることを目的とした協議機関として設立されました。

しかし、2008年のリーマン・ショックを契機とする世界金融危機の発生を受け、FSFは、金融監督機能を強化し、新興国なども含めたより広範なメンバーシップを持つ組織へと再編される必要性が認識されました。

2009年4月、G20ロンドン・サミットにおいて、FSFを強化・拡大した組織として、FSBが設立されました。

FSBの設立経緯
時期	出来事
1997年	アジア通貨危機発生
1999年	金融安定化フォーラム（FSF）設立
2008年	リーマン・ショック発生
2009年	金融安定理事会（FSB）設立
2011年	G20カンヌ・サミットで永続的かつ独立した組織基盤の確立を決定
2013年	FSBが法人格を取得

FSBの法人化

FSBは、2011年11月のG20カンヌ・サミットの合意に基づき、永続的かつ独立した組織基盤の確立を目的に、2013年1月に法人格を取得しました。

スイス法上の非営利法人（Association）として、国際的な金融安定の促進に向けた活動を継続しています。

FSBの法人化は、国際的な金融規制の策定や実施をより効果的に行うための重要なステップでした。

FSBは、法人化によって、より独立した立場から、国際的な金融システムの安定を図るための活動を推進しています。

FSBの設立背景

FSBの設立は、世界金融危機の発生を受けて、国際的な金融システムの安定を確保するための必要性から生まれたものです。

世界金融危機は、金融機関の過剰なレバレッジや、金融商品の複雑化などが原因で発生しました。

危機の発生は、世界経済に大きな影響を与え、国際的な金融システムの安定を脅かすものでした。

FSBは、このような危機を再び発生させないために、金融システムの安定を図るための国際的な枠組みを構築する必要性から設立されました。

FSB設立の背景
問題点	説明
金融機関の過剰なレバレッジ	金融機関が過剰な借入を行い、リスクを過大に抱えていた
金融商品の複雑化	金融商品が複雑化し、リスクが分かりにくくなっていた
国際的な金融規制の不足	国際的な金融規制が不十分で、金融機関の行動を十分に規制できていなかった

まとめ

FSBは、金融安定化フォーラム（FSF）を前身として、2009年に設立されました。

FSBの設立は、世界金融危機の発生を受けて、国際的な金融システムの安定を確保するための必要性から生まれたものです。

FSBは、2013年に法人格を取得し、より独立した立場から、国際的な金融システムの安定を図るための活動を推進しています。

FSBは、金融システムの安定を維持するために、国際的な協力体制を構築し、その役割を果たしています。

3. FSBの役割と目的

FSBの役割

FSBは、国際的な金融安定の確保と金融危機の再発防止を活動目的としています。

FSBは、国際的な金融規制・監督やその他の金融セクター政策の策定・実施促進を目的に、各国当局・基準設定主体の作業を国際レベルでコーディネートする役割を担っています。

また、国際機関との協働により、金融システムに影響を及ぼす脆弱性を特定し、対処する役割も担っています。

FSBは、国際的な金融規制改革を巡る取組みを牽引する立場にあります。

FSBの役割
役割	説明
国際的な金融規制・監督の策定・実施促進	各国当局・基準設定主体の作業を国際レベルでコーディネートする
金融システムに影響を及ぼす脆弱性の特定と対処	国際機関との協働により、金融システムの安定を脅かす可能性のあるリスクを特定し、対応する
国際的な金融規制改革の推進	G20の政策決定プロセスにおいて重要な役割を果たす

FSBの任務

FSBは、そのマンデートの一部として、以下の任務を遂行しています。

①国際金融システムに影響を及ぼす脆弱性の評価、及び、脆弱性やその影響への対処に必要な規制、監督、関連措置のマクロプルーデンスの観点からの適時かつ継続的な特定と見直し

②金融の安定に責任を有する当局間の協調・情報交換の促進

③市場の動向と、規制政策に対するそれらのインプリケーションの監視・助言

FSBの任務
任務	説明
国際金融システムに影響を及ぼす脆弱性の評価	金融システムの安定を脅かす可能性のあるリスクを特定し、評価する
金融の安定に責任を有する当局間の協調・情報交換の促進	各国・地域の金融当局間で情報共有を行い、連携を強化する
市場の動向と、規制政策に対するそれらのインプリケーションの監視・助言	金融市場の動向を監視し、規制政策への影響を分析する
規制上の基準を満たすためのベスト・プラクティスに関する助言と監視	金融機関が規制上の基準を満たすためのベスト・プラクティスを共有し、監視する
国際基準設定主体の政策策定作業が、適時であり、コーディネートされており、優先課題に焦点を当て、規制の抜け穴に対処していることを確保するための、共同での戦略的な検証の実施とコーディネーション	国際的な基準設定主体の政策策定作業を検証し、調整する
監督カレッジの設置のためのガイドライン策定と支援	金融機関の監督を強化するためのガイドラインを策定し、支援する
特にシステム上重要な金融機関について、国境を越えた危機管理のための緊急時対処計画の立案支援	システム上重要な金融機関が破綻した場合に、金融システム全体への影響を最小限に抑えるための緊急時対処計画を立案する
早期警戒取組の実施における国際通貨基金（IMF）との協働	金融システムの安定を脅かす可能性のあるリスクを早期に発見し、対応するための活動を行う
実施モニタリング、ピアレビュー、ディスクロージャーを通じた、合意されたコミットメント、基準、政策提言のメンバー国・地域による実施の促進	各国・地域の金融当局が、FSBで合意されたコミットメント、基準、政策提言を実施することを促進する
FSBメンバーにより合意されたその他の任務の遂行	FSBメンバーにより合意されたその他の任務を遂行する

FSBとG20

FSBは、G20サミット（またはG20財務相・中央銀行総裁会合）の下、活動を行っています。

FSBメンバー間で合意された提言や報告書はG20へと提出され、G20における合意や要請を受け、国際的な合意事項/コミットメントとして、各国・地域毎の法制化・実施へと移行されます。

FSBは、G20の政策決定プロセスにおいて重要な役割を果たしています。

FSBは、G20の合意に基づき、国際的な金融規制の策定や実施を促進しています。

まとめ

FSBは、国際的な金融安定の確保と金融危機の再発防止を活動目的としています。

また、国際機関との協働により、金融システムに影響を及ぼす脆弱性を特定し、対処する役割も担っています。

FSBは、G20の政策決定プロセスにおいて重要な役割を果たし、国際的な金融規制の策定や実施を促進しています。

4. FSBの重要性と影響

FSBの重要性

FSBは、国際的な金融システムの安定を維持するために、非常に重要な役割を果たしています。

FSBは、金融システムの脆弱性への対応や、金融システムの安定を担う当局間の協調の促進に向けた活動などを中心に行っています。

FSBは、世界中の金融当局や国際機関との連携を強化し、金融システムの安定を図るための活動を継続しています。

FSBは、金融システムの安定を維持するために、国際的な協力体制を構築し、その役割を果たしています。

FSBの影響

FSBの活動は、世界中の金融市場に大きな影響を与えています。

FSBが策定した規制や基準は、各国・地域の金融当局によって採用され、金融機関の行動に影響を与えています。

FSBは、金融システムの安定を図るための国際的な基準を策定することで、世界中の金融市場の安定に貢献しています。

FSBは、金融システムの安定を維持するために、国際的な協力体制を構築し、その役割を果たしています。

FSBの影響
影響	説明
金融機関の行動	FSBが策定した規制や基準は、各国・地域の金融当局によって採用され、金融機関の行動に影響を与えている
金融市場の安定	FSBは、金融システムの安定を図るための国際的な基準を策定することで、世界中の金融市場の安定に貢献している
世界経済	FSBの活動は、世界経済の安定に貢献している

FSBの課題

FSBは、金融システムの安定を維持するために、様々な課題に直面しています。

一つは、金融システムの複雑化です。金融商品や金融機関の形態はますます複雑化しており、FSBの規制や監督が困難になっています。

もう一つは、金融規制の国際的な協調の難しさです。各国・地域の金融規制は、それぞれの経済状況や文化によって異なるため、国際的な協調を図ることが難しい場合があります。

FSBは、これらの課題を克服するために、各国・地域の金融当局との連携を強化し、国際的な協力体制を構築していく必要があります。

FSBの課題
課題	説明
金融システムの複雑化	金融商品や金融機関の形態はますます複雑化しており、FSBの規制や監督が困難になっている
金融規制の国際的な協調の難しさ	各国・地域の金融規制は、それぞれの経済状況や文化によって異なるため、国際的な協調を図ることが難しい場合があります

まとめ

FSBは、国際的な金融システムの安定を維持するために、非常に重要な役割を果たしています。

FSBの活動は、世界中の金融市場に大きな影響を与えています。

FSBは、金融システムの安定を図るための国際的な基準を策定することで、世界中の金融市場の安定に貢献しています。

FSBは、金融システムの安定を維持するために、国際的な協力体制を構築し、その役割を果たしています。

5. FSBによる規制と監督

FSBの規制

FSBは、金融システムの安定を図るために、様々な規制を策定しています。

主な規制としては、銀行の自己資本規制、金融機関の流動性規制、金融商品の規制などが挙げられます。

FSBは、これらの規制を通じて、金融機関の健全性を強化し、金融システムの安定を図っています。

FSBは、金融システムの安定を維持するために、国際的な協力体制を構築し、その役割を果たしています。

FSBの規制
規制内容	説明
銀行の自己資本規制	銀行が保有する自己資本を一定水準以上にすることを義務付ける
金融機関の流動性規制	金融機関が、いざという時に資金を調達できるよう、一定水準の流動性を確保することを義務付ける
金融商品の規制	金融商品の複雑化によるリスクを抑制するために、金融商品の規制を行う