請求目論見書とは?経済用語について説明

請求目論見書に関する項目
項目	説明
請求目論見書の定義	投資家が証券を購入する際に、発行企業やファンドが提供する公式文書。投資対象の詳細な情報が記載されている。
請求目論見書と交付目論見書の違い	請求目論見書は投資家からの請求で交付、交付目論見書は購入時に必ず交付。請求目論見書は詳細な情報が記載されている。
請求目論見書に記載される主な内容	ファンドの経理状況、約款など投資信託の詳細な内容。投資元本保証なし、基準価額変動、利益・損失は投資家に帰属。
請求目論見書の作成主体	投資信託の運用会社が作成。運用方針、投資対象、リスクなどを決定し、記載する。
請求目論見書の作成内容	投資信託に関する詳細な情報。目的、運用方針、投資対象、リスク、手数料、運用実績、財務状況などが含まれる。
請求目論見書の作成プロセス	投資信託の企画・設計、情報収集、リスク分析、内容の確認、作成、提出、交付。
請求目論見書の構成	はじめに、投資信託の仕組み、リスク、手数料、運用実績、財務状況、その他。
請求目論見書の表現	平易な言葉で書かれ、専門用語は注釈付き。客観的な情報に基づき、正確な表現を用いる。
請求目論見書の注意点	過去の実績は将来の保証ではない。元本割れのリスクがある。投資目標やリスク許容度に合った投資信託を選ぶ必要がある。
請求目論見書の活用方法	投資信託の比較検討、リスク管理、運用状況の把握。
請求目論見書の例	投資信託の名称、投資信託の目的、運用方針、投資対象、リスク、手数料、運用実績、財務状況など。
請求目論見書のテンプレート	金融商品取引法に基づいて作成されるため、一定の様式が定められている。金融庁のウェブサイトなどで公開されている。
請求目論見書入手方法	投資信託の販売会社から入手。ウェブサイトや電話で請求。金融庁のウェブサイトで有価証券届出書などの情報も参照。

1. 請求目論見書とは何か
2. 請求目論見書の重要性
3. 請求目論見書の作成手順
4. 請求目論見書の書き方
5. 請求目論見書の効果的な活用方法
6. 請求目論見書の例とテンプレート

1. 請求目論見書とは何か

1-1. 請求目論見書の定義

請求目論見書とは、投資家が証券を購入する際に、その証券を発行する企業やファンドが提供する公式な文書です。この文書には、投資対象の詳細な情報が含まれており、企業の財務状況、事業内容、リスク、過去の実績などが記載されています。投資家はこの情報を基に、投資の判断を行います。証券取引においては、透明性を確保し、投資家が適切な意思決定を行うために重要な役割を果たします。

請求目論見書は、投資信託を購入する際に、投資家が請求した場合にのみ交付されるもので、普段は投資家が目にすることはありません。請求目論見書には、ファンドの沿革や運用会社の情報なども記載されていて、交付目論見書よりも情報が豊富なのが特徴です。

交付目論見書は、目論見書の簡易版とはいえ、購入前に確認すべき事項が全て記載されています。投資信託によって違ってきますが、交付目論見書は、通常10ページ前後に収まっており、図表も多く、分かりやすさも配慮されています。

一方、請求目論見書は、ほとんどが文字と数字で記載されていて、ページ数が100ページを超えるものもあり、全てを読むには相当の努力が必要です。請求目論見書は、交付目論見書だけは物足りず、さらに詳細を知りたい場合にのみ、請求して確認すれば良いでしょう。

請求目論見書の定義
項目	説明
定義	投資家が証券を購入する際に、発行企業やファンドが提供する公式文書。投資対象の詳細な情報が記載されている。
目的	投資家が適切な投資判断を行うために、透明性を確保し、必要な情報を提供する。

1-2. 請求目論見書と交付目論見書の違い

請求目論見書は、投資家が請求した場合にのみ交付されるもので、交付目論見書よりも詳細な情報が記載されています。交付目論見書は、投資信託を購入する際に必ず投資家に渡されるもので、購入する前に確認しておきたい必要最低限の情報は全て掲載されていて、言わば目論見書の簡易版です。

投資信託を販売する金融機関は、投資家に対して交付目論見書を必ず渡さなくてはならない決まりになっています。これは、私たち個人投資家に交付目論見書を受取って必ず確認すべき責任があるとも言えるでしょう。

請求目論見書と交付目論見書の違い
項目	請求目論見書	交付目論見書
交付時期	投資家からの請求で交付	購入時に必ず交付
情報量	詳細な情報が記載されている	基本的な情報が記載されている
目的	投資家がより深く理解するための詳細な情報提供	投資判断に必要な最低限の情報提供

1-3. 請求目論見書に記載される主な内容

請求目論見書には、ファンドの経理状況や約款など投資信託の詳細な内容が記載されています。ETFは、値動きのある有価証券等に投資しますので、基準価額は変動します。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割込むことがあります。信託財産に生じた利益および損失は、すべて投資者に帰属します。投資信託は預貯金とは異なります。

基準価額の主な変動要因については次のとおりです。\n ※基準価額の動きが指数と完全に一致するものではありません\n ※基準価額の変動要因は、上記に限定されるものではありません。\n ※設定・交換のお申し込みにあたって、詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）の「投資リスク」をご覧ください。\n ※詳しくは、金融商品取引所で取引をされる際にご利用になる証券会社にお訊ねください。

ETFに係る費用（金融商品取引所を通してETFに投資するお客さまの場合）\n （2023年7月現在） ※「その他の費用・手数料」については、運用状況等により変動するため、事前に料率、上限額等を示すことができません。\n ※手数料等の合計額については、保有期間等に応じて異なりますので、表示することができません。また、上場投資信託および上場不動産投資信託は市場価格により取引されており、費用を表示することができません。\n ※レバレッジ・インバース型については、換金制限（信託財産の資金管理を円滑に行なうために大口の換金申込みには制限を設ける場合があります。）があります。\n ※詳しくは、金融商品取引所で取引をされる際にご利用になる証券会社にお訊ねください。\n ※設定・交換のお申し込みにあたっては投資信託説明書（交付目論見書）の「ファンドの費用・税金」をご覧ください。

委託会社（運用会社）が作成し、投資家から請求があった場合に交付する法定開示資料です。

請求目論見書に記載される主な内容
項目	説明
ファンドの経理状況	ファンドの資金の流れや運用状況などが記載されている。
約款	投資信託の契約内容などが記載されている。
投資元本保証	投資元本が保証されているわけではない。
基準価額変動	投資対象の価格変動によって基準価額は変動する。
利益・損失	信託財産に生じた利益および損失は、すべて投資者に帰属する。
投資信託と預貯金	投資信託は預貯金とは異なり、元本保証がない。

1-4. まとめ

請求目論見書は、投資信託に関する詳細な情報が記載された文書であり、投資家が投資判断を行う上で重要な役割を果たします。交付目論見書は、投資信託の基本的な情報が記載された簡易版であり、投資信託を購入する際には必ず確認する必要があります。

請求目論見書は、交付目論見書よりも詳細な情報が記載されており、投資信託についてより深く理解したい場合に役立ちます。

請求目論見書は、投資家から請求があった場合にのみ交付されるため、必要に応じて請求するようにしましょう。

投資信託を購入する際には、交付目論見書と請求目論見書の内容を理解した上で、投資判断を行うことが重要です。

2. 請求目論見書の重要性

2-1. 投資判断の根拠となる情報源

請求目論見書は、投資家が投資信託を購入する際に、その投資信託のリスクやリターン、運用方針、手数料などを理解するために不可欠な情報源です。

投資信託は、預金と異なり元本保証がありません。そのため、投資信託を購入する際には、リスクを理解した上で投資判断を行う必要があります。

請求目論見書には、投資信託のリスクやリターン、運用方針、手数料などが詳細に記載されているため、投資家はこれらの情報を参考に、自分の投資目標やリスク許容度に合った投資信託を選ぶことができます。

請求目論見書は、投資信託の透明性を確保し、投資家が適切な投資判断を行うために重要な役割を果たしています。

投資判断の根拠となる情報源
項目	説明
リスク	投資信託に付随するリスクが詳細に説明されている。
リターン	投資信託によって期待できるリターンが記載されている。
運用方針	投資信託の運用方法や投資対象などが記載されている。
手数料	投資信託にかかる手数料などが記載されている。

2-2. 投資家の権利保護

請求目論見書は、投資家の権利保護の観点からも重要な役割を果たしています。

投資信託は、複雑な仕組みを持つ金融商品であり、投資家にとって理解しにくい部分も多いです。

請求目論見書は、投資信託の仕組みやリスクを分かりやすく説明することで、投資家が適切な情報に基づいて投資判断を行うことを支援しています。

また、請求目論見書には、投資信託の運用会社や販売会社に関する情報も記載されているため、投資家はこれらの情報を参考に、信頼できる会社から投資信託を購入することができます。

投資家の権利保護
項目	説明
複雑な仕組み	投資信託は複雑な仕組みを持つ金融商品であり、投資家にとって理解しにくい部分も多い。
リスクの説明	投資信託の仕組みやリスクを分かりやすく説明することで、投資家が適切な情報に基づいて投資判断を行うことを支援する。
運用会社・販売会社情報	投資信託の運用会社や販売会社に関する情報も記載されているため、投資家はこれらの情報を参考に、信頼できる会社から投資信託を購入することができる。

2-3. 投資信託の理解を深めるためのツール

請求目論見書は、投資信託についてより深く理解するためのツールとしても役立ちます。

請求目論見書には、投資信託の運用実績、財務状況、リスク管理体制など、投資判断に役立つ様々な情報が記載されています。

投資家は、請求目論見書の内容を精査することで、投資信託の強みと弱みを理解し、自分の投資戦略に合った投資信託を選ぶことができます。

また、請求目論見書は、投資信託の運用状況を把握し、投資戦略を見直すための資料としても活用できます。

投資信託の理解を深めるためのツール
項目	説明
運用実績	投資信託の過去の運用成績が記載されている。
財務状況	投資信託の資産や負債の状況が記載されている。
リスク管理体制	投資信託のリスク管理体制が記載されている。
強みと弱み	投資信託の強みと弱みを理解し、自分の投資戦略に合った投資信託を選ぶことができる。
運用状況	投資信託の運用状況を把握し、投資戦略を見直すための資料としても活用できる。

2-4. まとめ

請求目論見書は、投資信託に関する重要な情報源であり、投資家の権利保護、投資信託の理解を深めるためのツールとして、重要な役割を果たしています。

投資信託を購入する際には、必ず請求目論見書の内容を理解した上で、投資判断を行うようにしましょう。

請求目論見書は、投資信託の透明性を確保し、投資家が適切な投資判断を行うために不可欠な文書です。

投資家は、請求目論見書を有効活用することで、より安全で効果的な投資を行うことができます。

3. 請求目論見書の作成手順

3-1. 請求目論見書の作成主体

請求目論見書は、投資信託の運用会社によって作成されます。

運用会社は、投資信託の運用方針や投資対象、リスクなどを決定し、その内容を請求目論見書に記載します。

請求目論見書は、投資信託の販売会社を通じて投資家に交付されます。

投資家は、請求目論見書の内容を理解した上で、投資信託の購入を決定します。

請求目論見書の作成主体
項目	説明
作成主体	投資信託の運用会社
役割	投資信託の運用方針、投資対象、リスクなどを決定し、請求目論見書に記載する。

3-2. 請求目論見書の作成内容

請求目論見書には、投資信託に関する詳細な情報が記載されます。

具体的には、投資信託の目的、運用方針、投資対象、リスク、手数料、運用実績、財務状況などが含まれます。

請求目論見書は、投資信託の透明性を確保し、投資家が適切な投資判断を行うために、重要な情報を網羅する必要があります。

また、請求目論見書には、投資信託の運用会社や販売会社に関する情報も記載されます。

請求目論見書の作成内容
項目	説明
投資信託の目的	投資信託の投資目標や運用方針などが記載されている。
運用方針	投資信託の運用方法や投資対象などが記載されている。
投資対象	投資信託が投資する資産の種類や銘柄などが記載されている。
リスク	投資信託に付随するリスクが詳細に説明されている。
手数料	投資信託にかかる手数料などが記載されている。
運用実績	投資信託の過去の運用成績が記載されている。
財務状況	投資信託の資産や負債の状況が記載されている。
運用会社・販売会社情報	投資信託の運用会社や販売会社に関する情報が記載されている。

3-3. 請求目論見書の作成プロセス

請求目論見書の作成プロセスは、以下の手順で行われます。

1. 投資信託の企画・設計: 運用会社は、投資信託の目的、運用方針、投資対象などを決定します。

2. 情報収集: 運用会社は、投資信託の運用対象となる企業や市場に関する情報を収集します。

3. リスク分析: 運用会社は、投資信託のリスクを分析し、投資家に適切な情報を提供します。

請求目論見書の作成プロセス
手順	説明
1. 投資信託の企画・設計	運用会社は、投資信託の目的、運用方針、投資対象などを決定する。
2. 情報収集	運用会社は、投資信託の運用対象となる企業や市場に関する情報を収集する。
3. リスク分析	運用会社は、投資信託のリスクを分析し、投資家に適切な情報提供を行う。
4. 内容の確認	作成された請求目論見書の内容を確認する。
5. 作成	請求目論見書を作成する。
6. 提出	作成された請求目論見書を金融庁に提出する。
7. 交付	金融庁の承認を得て、投資家に請求目論見書が交付される。

3-4. まとめ

請求目論見書は、投資信託の運用会社によって作成され、投資信託に関する詳細な情報が記載されています。

請求目論見書は、投資信託の透明性を確保し、投資家が適切な投資判断を行うために、重要な役割を果たしています。

投資家は、請求目論見書の内容を理解した上で、投資信託の購入を決定する必要があります。

請求目論見書は、投資信託のリスクやリターン、運用方針、手数料などを理解するために不可欠な情報源です。

4. 請求目論見書の書き方

4-1. 請求目論見書の構成

請求目論見書は、一般的に以下の構成で作成されます。

1. はじめに: 投資信託の概要、投資信託の目的、運用方針などが記載されます。

2. 投資信託の仕組み: 投資信託の仕組み、運用方法、投資対象などが説明されます。

3. リスク: 投資信託に付随するリスクが詳細に説明されます。

請求目論見書の構成
項目	説明
はじめに	投資信託の概要、投資信託の目的、運用方針などが記載される。
投資信託の仕組み	投資信託の仕組み、運用方法、投資対象などが説明される。
リスク	投資信託に付随するリスクが詳細に説明される。
手数料	投資信託にかかる手数料などが記載される。
運用実績	投資信託の過去の運用成績が記載される。
財務状況	投資信託の資産や負債の状況が記載されている。
その他	投資信託に関するその他の重要な情報が記載される。

4-2. 請求目論見書の表現

請求目論見書は、投資家が理解しやすいように、平易な言葉で書かれる必要があります。

また、専門用語を使用する場合は、注釈を付加して、投資家が理解できるようにする必要があります。

請求目論見書は、客観的な情報に基づいて作成され、投資家の誤解を生じさせないよう、正確な表現を用いる必要があります。

さらに、投資家の利益を損なうような不当な表現は避ける必要があります。

請求目論見書の表現
項目	説明
平易な言葉	投資家が理解しやすいように、平易な言葉で書かれる必要がある。
専門用語	専門用語を使用する場合は、注釈を付加して、投資家が理解できるようにする必要がある。
客観的な情報	客観的な情報に基づいて作成され、投資家の誤解を生じさせないよう、正確な表現を用いる必要がある。
不当な表現	投資家の利益を損なうような不当な表現は避ける必要がある。

4-3. 請求目論見書の注意点

請求目論見書は、投資信託の過去の実績を記載する場合がありますが、将来の運用成績を保証するものではありません。

投資信託は、値動きのある有価証券に投資するため、元本割れのリスクがあります。

投資家は、請求目論見書の内容を理解した上で、自分の投資目標やリスク許容度に合った投資信託を選ぶ必要があります。

請求目論見書は、投資信託に関する重要な情報を提供するものであり、投資家は十分に理解した上で、投資判断を行う必要があります。

請求目論見書の注意点
項目	説明
過去の実績	過去の実績は将来の運用成績を保証するものではない。
元本割れリスク	投資信託は、値動きのある有価証券に投資するため、元本割れのリスクがある。
投資目標とリスク許容度	投資家は、請求目論見書の内容を理解した上で、自分の投資目標やリスク許容度に合った投資信託を選ぶ必要がある。
投資判断	投資家は、請求目論見書の内容を十分に理解した上で、投資判断を行う必要がある。

4-4. まとめ

請求目論見書は、投資信託に関する詳細な情報を投資家に提供する重要な文書です。

請求目論見書は、投資家の理解を深め、適切な投資判断を支援するために、分かりやすく正確な表現で書かれる必要があります。

投資家は、請求目論見書の内容を十分に理解した上で、投資判断を行う必要があります。

請求目論見書は、投資信託の透明性を確保し、投資家が安全で効果的な投資を行うために不可欠な文書です。

5. 請求目論見書の効果的な活用方法

5-1. 投資信託の比較検討

請求目論見書は、複数の投資信託を比較検討する際に役立ちます。

投資信託は、運用方針、投資対象、リスク、手数料などがそれぞれ異なります。

請求目論見書を比較することで、自分の投資目標やリスク許容度に合った投資信託を見つけることができます。

また、請求目論見書は、投資信託の過去の実績を比較検討する際にも役立ちます。

投資信託の比較検討
項目	説明
運用方針	投資信託の運用方法や投資対象などが記載されている。
投資対象	投資信託が投資する資産の種類や銘柄などが記載されている。
リスク	投資信託に付随するリスクが詳細に説明されている。
手数料	投資信託にかかる手数料などが記載されている。
過去の実績	投資信託の過去の運用成績が記載されている。

5-2. 投資信託のリスク管理

請求目論見書は、投資信託のリスクを理解し、管理するために役立ちます。

請求目論見書には、投資信託に付随するリスクが詳細に説明されています。

投資家は、請求目論見書の内容を理解することで、投資信託のリスクを把握し、適切なリスク管理を行うことができます。

また、請求目論見書は、投資信託の運用状況を把握し、リスク管理を見直すための資料としても活用できます。

投資信託のリスク管理
項目	説明
リスク	投資信託に付随するリスクが詳細に説明されている。
リスク管理体制	投資信託のリスク管理体制が記載されている。
運用状況	投資信託の運用状況を把握し、リスク管理を見直すための資料としても活用できる。

5-3. 投資信託の運用状況の把握

請求目論見書は、投資信託の運用状況を把握するために役立ちます。

請求目論見書には、投資信託の運用実績、財務状況、リスク管理体制などが記載されています。

投資家は、請求目論見書の内容を精査することで、投資信託の運用状況を把握し、投資戦略を見直すことができます。

また、請求目論見書は、投資信託の運用会社の経営状況や運用能力を評価する際にも役立ちます。

投資信託の運用状況の把握
項目	説明
運用実績	投資信託の過去の運用成績が記載されている。
財務状況	投資信託の資産や負債の状況が記載されている。
リスク管理体制	投資信託のリスク管理体制が記載されている。
運用会社	投資信託の運用会社の経営状況や運用能力を評価する際にも役立つ。

5-4. まとめ

請求目論見書は、投資信託の比較検討、リスク管理、運用状況の把握など、様々な場面で役立ちます。

投資家は、請求目論見書を有効活用することで、より安全で効果的な投資を行うことができます。

請求目論見書は、投資信託に関する重要な情報源であり、投資家は十分に理解した上で、投資判断を行う必要があります。

請求目論見書は、投資信託の透明性を確保し、投資家が適切な投資判断を行うために不可欠な文書です。

6. 請求目論見書の例とテンプレート

6-1. 請求目論見書の例

請求目論見書は、投資信託の種類や運用会社によって、内容が異なります。

以下は、請求目論見書の例です。

・投資信託の名称: 例えば、「○○インデックスファンド」など

・投資信託の目的: 例えば、「日経平均株価に連動する投資成果を目指す」など

請求目論見書の例
項目	説明
投資信託の名称	例えば、「○○インデックスファンド」など
投資信託の目的	例えば、「日経平均株価に連動する投資成果を目指す」など
運用方針	投資信託の運用方法や投資対象などが記載されている。
投資対象	投資信託が投資する資産の種類や銘柄などが記載されている。
リスク	投資信託に付随するリスクが詳細に説明されている。
手数料	投資信託にかかる手数料などが記載されている。
運用実績	投資信託の過去の運用成績が記載されている。
財務状況	投資信託の資産や負債の状況が記載されている。

6-2. 請求目論見書のテンプレート

請求目論見書は、金融商品取引法に基づいて作成されるため、一定の様式が定められています。

請求目論見書のテンプレートは、金融庁のウェブサイトなどで公開されています。

投資信託の運用会社は、このテンプレートを参考に、請求目論見書を作成します。

請求目論見書のテンプレートは、投資信託の種類や運用会社によって、異なる場合があります。

請求目論見書のテンプレート
項目	説明
様式	金融商品取引法に基づいて作成されるため、一定の様式が定められている。
公開	金融庁のウェブサイトなどで公開されている。
作成	投資信託の運用会社は、このテンプレートを参考に、請求目論見書を作成する。
種類	投資信託の種類や運用会社によって、異なる場合があります。

6-3. 請求目論見書の入手方法

請求目論見書は、投資信託の販売会社から入手することができます。

投資信託の販売会社は、ウェブサイトや電話などで、請求目論見書の提供を行っています。

また、金融庁のウェブサイトでは、有価証券届出書などの情報が公開されており、請求目論見書の内容を参考にすることができます。

投資家は、複数の情報源から請求目論見書を入手し、内容を比較検討することが重要です。

請求目論見書入手方法
項目	説明
販売会社	投資信託の販売会社から入手することができます。
ウェブサイト	投資信託の販売会社のウェブサイトで請求目論見書の提供を行っています。
電話	投資信託の販売会社に電話で請求目論見書を請求することができます。
金融庁ウェブサイト	金融庁のウェブサイトでは、有価証券届出書などの情報が公開されており、請求目論見書の内容を参考にすることができます。