| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 設立目的 | マネーロンダリング対策、テロ資金供与対策、拡散金融対策 |
| 活動内容 | 国際基準の策定、加盟国・地域の評価、非協力国の特定・公表 |
| 組織構造 | 37か国・地域と2地域機関が加盟、年3回の全体会合で意思決定 |
| 評価プロセス | 加盟国・地域の体制整備状況を審査、4段階評価 |
| 最新動向 | 拡散金融対策、暗号資産管理などに関する対応強化、環境犯罪への対応など新たな分野への注力 |
| 企業への影響 | FATF基準の遵守義務、違反によるペナルティ、企業における対策強化 |
1. FATFとは何か
FATFの設立と目的
FATFは、Financial Action Task Forceの略称で、日本語では金融活動作業部会と呼ばれています。1989年にフランスのパリで開催されたアルシュ・サミットでの経済宣言を受けて設立されました。当初は麻薬犯罪に関する資金洗浄防止を目的とした金融制度の構築を主な目的としていましたが、2001年9月11日のアメリカ同時多発テロ事件発生以降は、テロ組織への資金供与に関する国際的な対策と協力の推進にも取り組んでいます。
FATFは、マネーロンダリング対策における国際協調を推進するため設立された政府間機関です。世界で発生するマネーロンダリングやテロ資金供与などの犯罪行為を抑制し、国際的な金融システムの安定を図ることを目的としています。
FATFは、国際的な基準を策定し、加盟国・地域に対してその遵守状況を評価することで、世界全体のマネーロンダリング対策の強化を目指しています。
FATFは、その基準が厳格になるにつれて、補助金の状況における補助への積立金にアクセスするような国々においてNGOの活動を困難にさせた。FATFの基準は、主に中東やテロリストが乗っ取る国々で活動するNGOに対して衝撃を与えた。FATFによって行われた勧告が、FATFの勧告に逆らっていくそれらの状況においてしばしば生じる、NGOのものにとって制限を特に述べていないことを主張する者もいる。
| 設立時期 | 1989年 |
|---|---|
| 設立場所 | フランス・パリ |
| 設立目的 | マネーロンダリング対策、テロ資金供与対策、拡散金融対策 |
| 主な活動 | 国際基準の策定、加盟国・地域の評価、非協力国の特定・公表 |
FATFの活動内容
FATFは、マネーロンダリングやテロ資金供与対策に関する国際基準である「FATF勧告」を策定し、参加国における勧告の順守状況の審査などを実施しています。
FATFは、マネーロンダリングやテロ資金供与対策に関する国際的な基準を策定し、加盟国・地域に対してその遵守状況を評価することで、世界全体のマネーロンダリング対策の強化を目指しています。
FATFは、マネーロンダリング対策に非協力的な国・地域を「非協力国」として特定・公表し、是正措置を求めています。
FATFは、ビットコインを免許制にすべきであると主張しています。
| 活動内容 | 内容 |
|---|---|
| 国際基準の策定 | マネーロンダリング、テロ資金供与、拡散金融対策に関する国際基準の策定 |
| 加盟国・地域の評価 | 加盟国・地域のマネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の体制整備状況を審査 |
| 非協力国の特定・公表 | マネーロンダリング対策に非協力的な国・地域を特定・公表し、是正措置を求める |
FATFの組織構造
FATFは、37か国・地域と2地域機関が加盟しており、年3回の全体会合でFATFの活動に関する事項が意思決定されます。
FATFの事務局はパリの経済協力開発機構事務局内に設置されていますが、組織的には独立した別個のものである。
FATFは、その時々において国際基準の遵守が不十分な国や地域を特定し、改善状況をモニターするため、行動要請対象の高リスク国・地域（通称：ブラック・リスト）および強化モニタリング対象国・地域（通称：グレイ・リスト）を公表しています。
世界の地域ごとに、９つのFSRB（FATF-style regional bodies：FATF型地域体）が設置され、FSRBに加盟する国および地域もFATF加盟国と同様にFATF勧告に則った相互審査を実施しており、FATF勧告は世界200以上の国・地域に適用されています。
| 組織 | 内容 |
|---|---|
| 加盟国・地域 | 37か国・地域と2地域機関 |
| 意思決定機関 | 全体会合（年3回開催） |
| 事務局 | パリの経済協力開発機構事務局内に設置 |
まとめ
FATFは、マネーロンダリングやテロ資金供与対策における国際協調を推進するために設立された政府間機関です。
FATFは、国際的な基準を策定し、加盟国・地域に対してその遵守状況を評価することで、世界全体のマネーロンダリング対策の強化を目指しています。
FATFは、その基準が厳格になるにつれて、補助金の状況における補助への積立金にアクセスするような国々においてNGOの活動を困難にさせた。FATFの基準は、主に中東やテロリストが乗っ取る国々で活動するNGOに対して衝撃を与えた。FATFによって行われた勧告が、FATFの勧告に逆らっていくそれらの状況においてしばしば生じる、NGOのものにとって制限を特に述べていないことを主張する者もいる。
FATFは、37か国・地域と2地域機関が加盟しており、年3回の全体会合でFATFの活動に関する事項が意思決定されます。
2. FATFの役割と目的
マネーロンダリング対策
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を提言していますが、最も影響力を持つ活動は「非協力国・地域」指定などのブラックリスト策定であると言われています。
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を策定し、加盟国・地域に対してその遵守状況を評価することで、世界全体のマネーロンダリング対策の強化を目指しています。
FATFは、マネーロンダリング対策に非協力的な国・地域を「非協力国」として特定・公表し、是正措置を求めています。
FATFは、ビットコインを免許制にすべきであると主張しています。
| 目的 | 犯罪による収益の出どころを隠蔽することを防ぐ |
|---|---|
| 手段 | 国際基準の策定、加盟国・地域の評価、非協力国の特定・公表 |
| 影響 | ブラックリストに指定されると国際的な金融取引が制限される可能性がある |
テロ資金供与対策
FATFは、テロ資金供与対策の国際基準を提言していますが、最も影響力を持つ活動は「非協力国・地域」指定などのブラックリスト策定であると言われています。
FATFは、テロ資金供与対策の国際基準を策定し、加盟国・地域に対してその遵守状況を評価することで、世界全体のテロ資金供与対策の強化を目指しています。
FATFは、テロ資金供与対策に非協力的な国・地域を「非協力国」として特定・公表し、是正措置を求めています。
FATFは、ビットコインを免許制にすべきであると主張しています。
| 目的 | テロ組織への資金供与を阻止する |
|---|---|
| 手段 | 国際基準の策定、加盟国・地域の評価、非協力国の特定・公表 |
| 影響 | ブラックリストに指定されると国際的な金融取引が制限される可能性がある |
拡散金融対策
FATFは、拡散金融対策の国際基準を提言していますが、最も影響力を持つ活動は「非協力国・地域」指定などのブラックリスト策定であると言われています。
FATFは、拡散金融対策の国際基準を策定し、加盟国・地域に対してその遵守状況を評価することで、世界全体の拡散金融対策の強化を目指しています。
FATFは、拡散金融対策に非協力的な国・地域を「非協力国」として特定・公表し、是正措置を求めています。
FATFは、ビットコインを免許制にすべきであると主張しています。
| 目的 | 大量破壊兵器の拡散に関連する資金供与を阻止する |
|---|---|
| 手段 | 国際基準の策定、加盟国・地域の評価、非協力国の特定・公表 |
| 影響 | ブラックリストに指定されると国際的な金融取引が制限される可能性がある |
まとめ
FATFは、マネーロンダリング、テロ資金供与、拡散金融対策の国際基準を策定し、加盟国・地域に対してその遵守状況を評価することで、世界全体の対策の強化を目指しています。
FATFは、国際的な基準を策定し、加盟国・地域に対してその遵守状況を評価することで、世界全体のマネーロンダリング対策の強化を目指しています。
FATFは、マネーロンダリング対策に非協力的な国・地域を「非協力国」として特定・公表し、是正措置を求めています。
FATFは、ビットコインを免許制にすべきであると主張しています。
3. FATFのメンバー国と組織構造
FATFのメンバー国
FATFには日本を含む経済協力開発機構（OECD）加盟国を中心とした34カ国・地域と2国際機関が加盟しています。
FATFは、37か国・地域と2地域機関が加盟しており、年3回の全体会合でFATFの活動に関する事項が意思決定されます。
世界の地域ごとに、９つのFSRB（FATF-style regional bodies：FATF型地域体）が設置され、FSRBに加盟する国および地域もFATF加盟国と同様にFATF勧告に則った相互審査を実施しており、FATF勧告は世界200以上の国・地域に適用されています。
アジア・大洋州地域に設置されているFSRBは、APG（Asia/Pacific Group on Money Laundering）がシドニーに存在し、日本はAPGにも加盟し、APGの活動に参加しています。
| 地域 | 加盟国・地域 |
|---|---|
| 北米 | アメリカ合衆国、カナダ |
| 南米 | アルゼンチン、ブラジル、コロンビア |
| ヨーロッパ | イギリス、フランス、ドイツ、イタリア、スペイン、ロシア、スイス |
| アジア | 日本、韓国、中国、インド、オーストラリア |
| アフリカ | 南アフリカ共和国 |
| その他 | EU、GCC |
FATFの組織構造
FATFの事務局はパリの経済協力開発機構事務局内に設置されていますが、組織的には独立した別個のものである。
FATFは、その時々において国際基準の遵守が不十分な国や地域を特定し、改善状況をモニターするため、行動要請対象の高リスク国・地域（通称：ブラック・リスト）および強化モニタリング対象国・地域（通称：グレイ・リスト）を公表しています。
FATFは、37か国・地域と2地域機関が加盟しており、年3回の全体会合でFATFの活動に関する事項が意思決定されます。
FATFは、ビットコインを免許制にすべきであると主張しています。
| 組織 | 内容 |
|---|---|
| 全体会合 | 年3回開催、FATFの活動に関する事項を決定 |
| 事務局 | パリの経済協力開発機構事務局内に設置 |
| 専門家グループ | マネーロンダリング対策、テロ資金供与対策、拡散金融対策などの専門家グループ |
FATFの評価プロセス
FATFは、加盟国・地域に対して、マネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の体制整備状況を審査する政府間会合です。
FATFは、加盟国・地域に対して、マネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の体制整備状況を審査する政府間会合です。
FATFは、加盟国・地域に対して、マネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の体制整備状況を審査する政府間会合です。
FATFは、加盟国・地域に対して、マネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の体制整備状況を審査する政府間会合です。
まとめ
FATFは、37か国・地域と2地域機関が加盟しており、年3回の全体会合でFATFの活動に関する事項が意思決定されます。
FATFは、その時々において国際基準の遵守が不十分な国や地域を特定し、改善状況をモニターするため、行動要請対象の高リスク国・地域（通称：ブラック・リスト）および強化モニタリング対象国・地域（通称：グレイ・リスト）を公表しています。
世界の地域ごとに、９つのFSRB（FATF-style regional bodies：FATF型地域体）が設置され、FSRBに加盟する国および地域もFATF加盟国と同様にFATF勧告に則った相互審査を実施しており、FATF勧告は世界200以上の国・地域に適用されています。
アジア・大洋州地域に設置されているFSRBは、APG（Asia/Pacific Group on Money Laundering）がシドニーに存在し、日本はAPGにも加盟し、APGの活動に参加しています。
4. FATFの行動計画と評価プロセス
FATFの行動計画
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を提言していますが、最も影響力を持つ活動は「非協力国・地域」指定などのブラックリスト策定であると言われています。
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を策定し、加盟国・地域に対してその遵守状況を評価することで、世界全体のマネーロンダリング対策の強化を目指しています。
FATFは、マネーロンダリング対策に非協力的な国・地域を「非協力国」として特定・公表し、是正措置を求めています。
FATFは、ビットコインを免許制にすべきであると主張しています。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| マネーロンダリング対策 | 顧客管理の強化、疑わしい取引の報告義務の強化 |
| テロ資金供与対策 | テロリストの資産凍結、テロ資金供与の犯罪化 |
| 拡散金融対策 | 大量破壊兵器の拡散に関連する資金供与の阻止 |
| その他 | 仮想通貨などの新たな金融商品への対応 |
FATFの評価プロセス
FATFは、加盟国・地域に対して、マネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の体制整備状況を審査する政府間会合です。
FATFは、加盟国・地域に対して、マネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の体制整備状況を審査する政府間会合です。
FATFは、加盟国・地域に対して、マネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の体制整備状況を審査する政府間会合です。
FATFは、加盟国・地域に対して、マネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の体制整備状況を審査する政府間会合です。
| 段階 | 内容 |
|---|---|
| 第1段階 | 加盟国・地域からの自己評価報告書の提出 |
| 第2段階 | FATF専門家による現地調査 |
| 第3段階 | FATF全体会合での審査 |
| 第4段階 | 審査結果に基づいた勧告の発行 |
FATFの審査結果
FATFは、加盟国・地域に対して、マネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の体制整備状況を審査する政府間会合です。
FATFは、加盟国・地域に対して、マネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の体制整備状況を審査する政府間会合です。
FATFは、加盟国・地域に対して、マネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の体制整備状況を審査する政府間会合です。
FATFは、加盟国・地域に対して、マネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の体制整備状況を審査する政府間会合です。
| 評価 | 内容 |
|---|---|
| 通常フォローアップ | FATF基準を満たしていると判断された場合 |
| 強化されたフォローアップ | FATF基準を満たしていないと判断された場合 |
| 監視対象国 | FATF基準を満たしていないと判断され、継続的な監視が必要とされる場合 |
まとめ
FATFは、加盟国・地域に対して、マネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の体制整備状況を審査する政府間会合です。
FATFは、加盟国・地域に対して、マネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の体制整備状況を審査する政府間会合です。
FATFは、加盟国・地域に対して、マネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の体制整備状況を審査する政府間会合です。
FATFは、加盟国・地域に対して、マネーロンダリング対策やテロ資金供与対策の体制整備状況を審査する政府間会合です。
5. FATFの最新動向と影響
FATFの最新動向
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を提言していますが、最も影響力を持つ活動は「非協力国・地域」指定などのブラックリスト策定であると言われています。
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を策定し、加盟国・地域に対してその遵守状況を評価することで、世界全体のマネーロンダリング対策の強化を目指しています。
FATFは、マネーロンダリング対策に非協力的な国・地域を「非協力国」として特定・公表し、是正措置を求めています。
FATFは、ビットコインを免許制にすべきであると主張しています。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 拡散金融対策 | 制裁対象者対応の強化、資産凍結措置の強化 |
| 暗号資産管理 | 暗号資産取引所の規制強化、顧客情報の確認義務の強化 |
| 環境犯罪対策 | 環境犯罪に関連する資金供与の阻止 |
| その他 | 新たな金融商品や技術への対応 |
FATFの影響
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を提言していますが、最も影響力を持つ活動は「非協力国・地域」指定などのブラックリスト策定であると言われています。
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を策定し、加盟国・地域に対してその遵守状況を評価することで、世界全体のマネーロンダリング対策の強化を目指しています。
FATFは、マネーロンダリング対策に非協力的な国・地域を「非協力国」として特定・公表し、是正措置を求めています。
FATFは、ビットコインを免許制にすべきであると主張しています。
| 影響 | 内容 |
|---|---|
| 国際的な金融取引 | ブラックリストに指定されると国際的な金融取引が制限される可能性がある |
| 企業活動 | FATF基準を遵守するための対策費用や手続きの負担増加 |
| 国際的な協力 | FATF基準の遵守状況は国際的な協力関係に影響を与える |
FATFの今後の課題
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を提言していますが、最も影響力を持つ活動は「非協力国・地域」指定などのブラックリスト策定であると言われています。
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を策定し、加盟国・地域に対してその遵守状況を評価することで、世界全体のマネーロンダリング対策の強化を目指しています。
FATFは、マネーロンダリング対策に非協力的な国・地域を「非協力国」として特定・公表し、是正措置を求めています。
FATFは、ビットコインを免許制にすべきであると主張しています。
| 課題 | 内容 |
|---|---|
| 拡散金融対策の強化 | 制裁対象者対応の強化、資産凍結措置の強化 |
| 暗号資産管理の対応 | 暗号資産取引所の規制強化、顧客情報の確認義務の強化 |
| 新たな金融犯罪への対応 | 環境犯罪、サイバー犯罪など新たな金融犯罪への対応 |
まとめ
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を提言していますが、最も影響力を持つ活動は「非協力国・地域」指定などのブラックリスト策定であると言われています。
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を策定し、加盟国・地域に対してその遵守状況を評価することで、世界全体のマネーロンダリング対策の強化を目指しています。
FATFは、マネーロンダリング対策に非協力的な国・地域を「非協力国」として特定・公表し、是正措置を求めています。
FATFは、ビットコインを免許制にすべきであると主張しています。
6. FATFと企業の関係性
FATFと企業の関係性
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を提言していますが、最も影響力を持つ活動は「非協力国・地域」指定などのブラックリスト策定であると言われています。
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を策定し、加盟国・地域に対してその遵守状況を評価することで、世界全体のマネーロンダリング対策の強化を目指しています。
FATFは、マネーロンダリング対策に非協力的な国・地域を「非協力国」として特定・公表し、是正措置を求めています。
FATFは、ビットコインを免許制にすべきであると主張しています。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| FATF基準の遵守義務 | FATF基準は、加盟国・地域の金融機関や企業に遵守が義務付けられている |
| 違反によるペナルティ | FATF基準に違反した場合、罰金や営業停止などのペナルティが科される可能性がある |
| 企業における対策強化 | FATF基準を遵守するために、企業は顧客管理、取引監視、内部統制などの対策を強化する必要がある |
企業におけるFATF基準の遵守
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を提言していますが、最も影響力を持つ活動は「非協力国・地域」指定などのブラックリスト策定であると言われています。
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を策定し、加盟国・地域に対してその遵守状況を評価することで、世界全体のマネーロンダリング対策の強化を目指しています。
FATFは、マネーロンダリング対策に非協力的な国・地域を「非協力国」として特定・公表し、是正措置を求めています。
FATFは、ビットコインを免許制にすべきであると主張しています。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 顧客管理 | 顧客の身元確認、取引目的の確認、取引記録の保存 |
| 取引監視 | 疑わしい取引の監視、取引の報告義務 |
| 内部統制 | マネーロンダリング対策に関する内部規程の整備、従業員の教育 |
FATF基準違反による影響
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を提言していますが、最も影響力を持つ活動は「非協力国・地域」指定などのブラックリスト策定であると言われています。
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を策定し、加盟国・地域に対してその遵守状況を評価することで、世界全体のマネーロンダリング対策の強化を目指しています。
FATFは、マネーロンダリング対策に非協力的な国・地域を「非協力国」として特定・公表し、是正措置を求めています。
FATFは、ビットコインを免許制にすべきであると主張しています。
| 影響 | 内容 |
|---|---|
| 金融取引 | 国際的な金融取引が制限される可能性がある |
| 企業イメージ | 企業のイメージが悪化する可能性がある |
| 法的責任 | 罰金や営業停止などのペナルティが科される可能性がある |
まとめ
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を提言していますが、最も影響力を持つ活動は「非協力国・地域」指定などのブラックリスト策定であると言われています。
FATFは、マネーロンダリング対策の国際基準を策定し、加盟国・地域に対してその遵守状況を評価することで、世界全体のマネーロンダリング対策の強化を目指しています。
FATFは、マネーロンダリング対策に非協力的な国・地域を「非協力国」として特定・公表し、是正措置を求めています。
FATFは、ビットコインを免許制にすべきであると主張しています。
参考文献
・マネーロンダリングに関する金融活動作業部会 – Wikipedia
・The FATF – Financial Action Task Force
・FATFとは何か？日本の金融機関がマネー・ローンダリング対策に必死に取り組むべき理由 ｜FinTech Journal
・FATFとは？政府の動向に着目して企業はFATF基準を遵守しましょう!｜コラム｜KYCコンサルティング株式会社｜理解からはじまる、健全な経済取引
・わかりやすい用語集 解説：Fatf（ふぁとふ） | 三井住友dsアセットマネジメント
・FATF第4次対日相互審査結果と今後のAML/CFT対策 | PwC Japanグループ
・FATF（ファトフ/Financial Action Task Force）とは？ 意味・読み方・使い方をわかりやすく解説 – goo国語辞書
・マネーロンダリングとは？ 10の具体例や防止対策について解説 | the Owner
・J-flec本格始動へ、年75万人に金融教育 担い手育成急務 – 日本経済新聞
・金融機関における「責任あるai」の実現に向けたガバナンスの要点 – Kpmgジャパン
・Fatf第四次相互審査、Ofac規制、海外贈賄規制とグローバル企業の対応 | 日経リスク&コンプライアンス – コンプライアンスチェック業務の …
