オンライン証券とは?経済用語について説明

オンライン証券の比較表
項目	オンライン証券	総合証券
店舗	なし	あり
営業担当者	なし	あり
手数料	安い	高い
取引時間	24時間	営業時間内
情報提供	充実	充実
サポート体制	電話・メール・チャット	担当者による個別対応
セキュリティ	リスクあり	リスクあり
投資判断	自己責任	担当者によるアドバイスあり

1. オンライン証券の概要

オンライン証券とは？

オンライン証券とは、インターネットを通じて株式や投資信託などの金融商品を取引できるサービスのことです。従来の証券会社のように店舗を持たずに、インターネット上のプラットフォームを通じて取引を行うため、店舗運営にかかるコストを削減でき、手数料が低く設定されているのが特徴です。オンライン証券の仕組みは、ユーザーが証券会社に口座を開設し、口座に入金して取引を行います。取引注文はインターネット上のプラットフォームから行われ、証券会社が証券取引所に注文を仲介します。決済は証券会社が代行して行い、売買代金はユーザーの口座に入出金されます。

オンライン証券は、1990年代後半にインターネットの普及とともに登場しました。当初は、従来の証券会社よりも手数料が安いという点が大きな魅力でしたが、近年では、投資情報や取引ツールの充実、スマートフォンアプリの開発など、サービスの質も向上しています。そのため、オンライン証券は、初心者から経験豊富な投資家まで、幅広い層に利用されるようになっています。

オンライン証券は、店舗を持たないため、営業時間や場所の制限がなく、24時間いつでも取引が可能です。また、スマートフォンアプリを利用すれば、外出先でも簡単に取引を行うことができます。さらに、オンライン証券では、投資に関する情報やツールが充実しているため、投資判断を効率的に行うことができます。

オンライン証券は、投資初心者にとって、敷居が低く、手軽に始められるというメリットがあります。しかし、一方で、投資はリスクを伴うため、十分な知識や情報収集をせずに取引を行うことは危険です。オンライン証券を利用する際には、事前にリスクを理解し、十分な情報収集を行った上で、慎重に取引を行うようにしましょう。

オンライン証券の仕組み
ステップ	内容
1	口座開設
2	入金
3	取引注文
4	決済
5	出金

オンライン証券と総合証券の違い

オンライン証券と総合証券の大きな違いは、店舗の有無と営業担当者の有無です。総合証券は、実店舗を持ち、営業担当者が顧客に個別対応を行うため、オンライン証券よりも手数料が高くなる傾向があります。一方、オンライン証券は、店舗を持たず、営業担当者がいないため、手数料が安く、24時間いつでも取引が可能です。

総合証券では、営業担当者から投資に関するアドバイスを受けることができます。しかし、オンライン証券では、基本的に営業担当者がいないため、自分で投資判断を行う必要があります。そのため、オンライン証券を利用する際には、事前に投資に関する知識を身につけ、情報収集を行うことが重要です。

総合証券では、店舗で直接相談できるため、オンライン証券よりも安心感があるというメリットがあります。しかし、オンライン証券は、時間や場所の制限がなく、手軽に取引できるというメリットがあります。

オンライン証券と総合証券は、それぞれメリットとデメリットがあります。どちらの証券会社が自分に適しているのか、投資スタイルやニーズに合わせて判断することが重要です。

オンライン証券と総合証券の比較
項目	オンライン証券	総合証券
店舗	なし	あり
営業担当者	なし	あり
手数料	安い	高い
取引時間	24時間	営業時間内
情報提供	充実	充実
サポート体制	電話・メール・チャット	担当者による個別対応

オンライン証券の普及

オンライン証券は、近年、急速に普及しています。その背景には、インターネットの普及、スマートフォンやタブレット端末の普及、投資家のニーズの変化などが挙げられます。

インターネットの普及により、オンライン証券は、従来の証券会社よりも手軽に利用できるようになりました。また、スマートフォンやタブレット端末の普及により、外出先でも簡単に取引を行うことができるようになりました。

投資家のニーズも変化しており、従来の証券会社のように、営業担当者からアドバイスを受けることを希望する投資家は減っています。一方で、自分で情報収集を行い、投資判断を行いたいという投資家は増えています。

オンライン証券は、これらの変化に対応し、低コストで、使いやすいサービスを提供することで、多くの投資家から支持を得ています。

オンライン証券の普及状況
要因	内容
インターネットの普及	手軽に利用可能
スマートフォンの普及	外出先でも取引可能
投資家のニーズの変化	自分で情報収集・判断したい

まとめ

オンライン証券は、インターネットを通じて株式や投資信託などの金融商品を取引できるサービスです。店舗を持たないため、手数料が安く、24時間いつでも取引が可能です。

オンライン証券は、総合証券と比べて、営業担当者がいないため、自分で投資判断を行う必要があります。そのため、事前に投資に関する知識を身につけ、情報収集を行うことが重要です。

オンライン証券は、近年、急速に普及しており、多くの投資家から支持を得ています。

2. オンライン証券のメリット

手数料の安さ

オンライン証券の最大のメリットは、手数料の安さです。店舗型証券会社では、店頭で注文を受け付けるために人件費などが発生するため、手数料が高くなりがちです。対してオンライン証券は、取引画面を通じて注文を受け付けるため、人件費などが抑えられ、手数料も安価になります。

例えば、20万円分の国内株式を取引する際の手数料を見てみましょう。店舗型で対面取引する場合、野村證券なら2

このように、同じ金額の取引でも支払う手数料が大きく異なります。短期的に見れば少しの差であっても、長期的に運用する場合は手数料が最終的な資産額に大きく影響するので注意が必要です。

手数料の安さは、オンライン証券の大きな魅力の一つであり、特に少額から投資を始めたい初心者や、頻繁に取引を行うアクティブトレーダーにとって大きなメリットとなります。

手数料比較
証券会社	国内株式取引手数料（約定代金20万円）
店舗型証券会社	2,000円～
オンライン証券	100円～

取引の手軽さ

オンライン証券は、場所や時間にとらわれずに、自分のタイミングで投資できるという点も大きなメリットです。スマートフォンやパソコンから取引できるため、自分の都合のよい時間や場所で投資ができます。

店舗型証券での対面取引を希望する場合は、わざわざ店舗まで足を運ばなければなりません。窓口の受付時間も限られているため、取引のタイミングを逃してしまうこともあるでしょう。

オンライン証券は、時間や場所の制限がなく、手軽に取引できるため、忙しい現代人にとって非常に便利なサービスとなっています。

さらに、オンライン証券では、取引ツールや情報提供が充実しているため、投資判断を効率的に行うことができます。

投資情報の充実

オンライン証券は、投資に関する情報が充実していることも大きなメリットです。最新の市場ニュースや企業情報、アナリストレポートなどを閲覧できるため、市場のトレンドや株価動向について理解を深められます。

オンライン証券では、投資に関する情報やツールが充実しているため、投資判断を効率的に行うことができます。

また、オンライン証券では、投資初心者向けの解説記事や動画、セミナーなども提供されているため、投資に関する知識を深めることができます。

投資情報は、投資判断を行う上で非常に重要です。オンライン証券は、投資家にとって、質の高い情報を提供することで、より効果的な投資を支援しています。

投資情報
情報	内容
市場ニュース	最新の市場動向
企業情報	企業の業績や財務状況
アナリストレポート	専門家による分析

まとめ

オンライン証券は、手数料の安さ、取引の手軽さ、投資情報の充実など、多くのメリットがあります。

特に、手数料の安さは、オンライン証券の大きな魅力の一つであり、少額から投資を始めたい初心者や、頻繁に取引を行うアクティブトレーダーにとって大きなメリットとなります。

オンライン証券は、時間や場所の制限がなく、手軽に取引できるため、忙しい現代人にとって非常に便利なサービスとなっています。

さらに、オンライン証券では、投資に関する情報やツールが充実しているため、投資判断を効率的に行うことができます。

3. オンライン証券のデメリット

専門知識が必要

オンライン証券は、自分で投資判断を行う必要があるため、投資に関する知識や経験が求められます。特に、株式やFXなどの高リスク投資では、市場の動向や経済指標の影響を正しく把握し、適切なタイミングで取引を行う知識が不可欠です。

オンライン証券は、投資初心者にとって、敷居が低く、手軽に始められるというメリットがありますが、一方で、投資はリスクを伴うため、十分な知識や情報収集をせずに取引を行うことは危険です。

オンライン証券を利用する際には、事前に投資に関する知識を身につけ、情報収集を行うことが重要です。

投資に関する知識や経験がない場合は、事前に投資に関する書籍を読んだり、セミナーに参加したりして、基礎知識を身につけましょう。

投資に必要な知識
知識	内容
株式投資	株式の仕組み、市場の動向、銘柄分析
投資信託	投資信託の種類、リスクとリターン、運用方法
FX	為替の仕組み、レバレッジ、リスク管理

セキュリティリスク

オンライン証券は、インターネットを通じて取引を行うため、セキュリティリスクがつきものです。不正アクセスや情報漏洩などのリスクを理解し、対策を講じる必要があります。

セキュリティ対策としては、パスワードを定期的に変更する、セキュリティソフトを導入する、公共のWi-Fiを利用しないなどがあります。

また、オンライン証券会社を選ぶ際には、セキュリティ対策がしっかりとしている会社を選ぶようにしましょう。

オンライン証券は、便利で手軽なサービスですが、セキュリティリスクを理解した上で、安全に利用することが重要です。

セキュリティ対策
対策	内容
パスワード管理	定期的な変更、使い回しを避ける
セキュリティソフト	最新版を導入する
公共Wi-Fi	利用しない
オンライン証券会社	セキュリティ対策がしっかりとしている会社を選ぶ

サポート体制の不足

オンライン証券は、基本的に営業担当者がいないため、投資に関する相談やアドバイスを受けることができません。

投資初心者にとって、相談できる相手がいないことは不安に感じるかもしれません。

しかし、オンライン証券では、電話やメール、チャットなどで問い合わせを受け付けている場合もあります。

また、オンライン証券会社によっては、投資初心者向けのセミナーや解説記事などを提供している場合もあります。

まとめ

オンライン証券は、専門知識が必要、セキュリティリスクがある、サポート体制が不足しているなど、いくつかのデメリットがあります。

しかし、オンライン証券は、手数料の安さ、取引の手軽さ、投資情報の充実など、多くのメリットもあります。

オンライン証券を利用する際には、メリットとデメリットを理解した上で、慎重に判断することが重要です。

投資初心者の方は、事前に投資に関する知識を身につけ、情報収集を行い、信頼できるオンライン証券会社を選び、安全に取引を行うようにしましょう。

4. オンライン証券の手数料

手数料の種類

オンライン証券の手数料は、大きく分けて約定制の手数料と1日定額制の手数料の2種類があります。

約定制の手数料は、1回の取引ごとに発生する手数料です。取引金額に応じて手数料が変わるため、頻繁に取引を行う場合は、手数料が高くなる可能性があります。

1日定額制の手数料は、1日の取引金額の合計に応じて発生する手数料です。1日に何回取引を行っても、手数料が一定なので、頻繁に取引を行う場合は、約定制の手数料よりも安くなる可能性があります。

証券会社によって、手数料の無料化や割引キャンペーンを実施している場合もあります。手数料の安い証券会社を選ぶことは、投資コストを抑える上で重要です。

手数料の種類
種類	説明
約定制	1回の取引ごとに発生する手数料
1日定額制	1日の取引金額の合計に応じて発生する手数料

手数料の比較

オンライン証券の手数料は、証券会社によって大きく異なります。そのため、証券会社を選ぶ際には、手数料を比較することが重要です。

手数料の比較サイトを利用したり、各証券会社のホームページで手数料を確認したりして、自分に合った証券会社を選びましょう。

手数料の安い証券会社を選ぶことは、投資コストを抑える上で重要です。

また、手数料以外にも、取引ツールや情報提供、サポート体制なども考慮して、総合的に判断することが重要です。

手数料比較
証券会社	国内株式取引手数料（約定代金100万円）
SBI証券	無料
楽天証券	無料
auカブコム証券	無料
GMOクリック証券	無料
松井証券	無料

手数料以外のコスト

手数料以外にも、信用取引では、金利や貸株料などのコストが発生します。

信用取引は、証券会社から資金を借りて取引を行うため、金利が発生します。また、信用売りの場合は、株を借りるために貸株料が発生します。

信用取引を行う際には、手数料だけでなく、金利や貸株料などのコストも考慮する必要があります。

証券会社によって、金利や貸株料などのコストが異なるため、事前に確認することが重要です。

信用取引のコスト
コスト	説明
金利	証券会社から資金を借りる際に発生するコスト
貸株料	信用売りの際に株を借りるために発生するコスト

まとめ

オンライン証券の手数料は、約定制の手数料と1日定額制の手数料の2種類があります。

証券会社によって手数料が異なるため、手数料を比較することが重要です。

手数料以外にも、信用取引では、金利や貸株料などのコストが発生します。

証券会社を選ぶ際には、手数料だけでなく、金利や貸株料などのコストも考慮し、総合的に判断することが重要です。

5. オンライン証券の選び方

投資スタイルに合った証券会社を選ぶ

オンライン証券を選ぶ際には、自分の投資スタイルに合った証券会社を選ぶことが重要です。

例えば、頻繁に取引を行うアクティブトレーダーであれば、手数料が安く、取引ツールが充実している証券会社を選ぶのがおすすめです。

一方、長期投資を希望する場合は、投資信託やETFなどの商品が充実している証券会社を選ぶのがおすすめです。

自分の投資スタイルに合わせて、証券会社を比較検討しましょう。

投資スタイルと証券会社
投資スタイル	おすすめの証券会社
短期売買	手数料が安い証券会社
長期投資	投資信託やETFが充実している証券会社
米国株投資	米国株の取扱銘柄数が多い証券会社
IPO投資	IPO実績が多い証券会社

手数料を比較する

オンライン証券の手数料は、証券会社によって大きく異なります。そのため、手数料を比較することが重要です。

手数料の比較サイトを利用したり、各証券会社のホームページで手数料を確認したりして、自分に合った証券会社を選びましょう。

手数料の安い証券会社を選ぶことは、投資コストを抑える上で重要です。

また、手数料以外にも、取引ツールや情報提供、サポート体制なども考慮して、総合的に判断することが重要です。

取引ツールや情報提供を確認する

オンライン証券では、取引ツールや情報提供が充実している会社もあれば、そうでない会社もあります。

取引ツールは、チャート分析や注文の入力など、投資を行う上で重要なツールです。使いやすい取引ツールを選ぶことは、投資判断を効率的に行う上で重要です。

情報提供は、投資判断を行う上で重要な情報源となります。最新の市場ニュースや企業情報、アナリストレポートなどを提供している証券会社を選ぶようにしましょう。

取引ツールや情報提供が充実している証券会社を選ぶことで、より効果的な投資を行うことができます。

取引ツール
機能	内容
チャート分析	テクニカル指標やチャートパターンを表示
注文種類	成行注文、指値注文、逆指値注文など
条件指定	ストップ注文、トレーリングストップなど
スマートフォンアプリ	安定した動作、使いやすいインターフェース

まとめ

オンライン証券を選ぶ際には、自分の投資スタイルに合った証券会社を選ぶことが重要です。

手数料を比較し、自分に合った証券会社を選びましょう。

取引ツールや情報提供が充実している証券会社を選ぶことで、より効果的な投資を行うことができます。

オンライン証券会社を選ぶ際には、これらのポイントを総合的に判断し、慎重に検討しましょう。

6. オンライン証券とセキュリティ

セキュリティ対策

オンライン証券は、インターネットを通じて取引を行うため、セキュリティ対策が非常に重要です。

不正アクセスや情報漏洩などのリスクを理解し、対策を講じる必要があります。

セキュリティ対策としては、パスワードを定期的に変更する、セキュリティソフトを導入する、公共のWi-Fiを利用しないなどがあります。

また、オンライン証券会社を選ぶ際には、セキュリティ対策がしっかりとしている会社を選ぶようにしましょう。

セキュリティ対策
対策	内容
パスワード管理	定期的な変更、使い回しを避ける
セキュリティソフト	最新版を導入する
公共Wi-Fi	利用しない
オンライン証券会社	セキュリティ対策がしっかりとしている会社を選ぶ