投資顧問業とは?経済用語について説明

投資顧問業に関する項目一覧
項目	内容
定義	顧客の資産運用を代行または助言する企業
分類	投資助言・代理業、投資運用業
役割	資産運用支援、投資判断サポート、リスク管理、金融リテラシー向上
歴史	1910年台後半から欧米で存在、1986年に日本で投資顧問業法制定
重要性	投資家の資産運用支援、金融市場の安定化、社会全体の経済活性化
法規制	金融商品取引法に基づく登録制、インサイダー取引や相場操縦などの禁止
利点	専門知識に基づいたアドバイス、リスク管理、金融リテラシー向上
注意点	投資目標やリスク許容度を明確にする、信頼できる業者を選ぶ、最終責任は投資家自身
将来展望	金融市場の複雑化、テクノロジーの進化、新たなサービスの展開

1. 投資顧問業とは
2. 投資顧問業の歴史
3. 投資顧問業の重要性
4. 投資顧問業における法規制
5. 投資顧問業の利点と注意点
6. 投資顧問業の将来展望

1. 投資顧問業とは

投資顧問業の定義

投資顧問とは、顧客（投資家）の保有する資産に対して有価証券やデリバティブ取引等の資産運用の代行または助言をすることで報酬を得る企業です。日本では、金融商品取引法に基づき財務局へ登録された金融商品取引業者のうち、特に投資一任業務または投資助言業務を行う企業を指します。公的および私的年金の積立金の運用を主に担います。2006年に廃止された旧有価証券に係る投資顧問業の規制等に関する法律（投資顧問業法）では「投資顧問業者」として規制されていました。

投資顧問業は、顧客の資産運用を支援する専門的なサービスを提供するビジネスです。顧客のニーズやリスク許容度を理解した上で、適切な投資戦略を提案し、資産の増殖を目指します。投資顧問は、金融市場の動向や経済状況を分析し、顧客に最適な投資先や運用方法をアドバイスします。

投資顧問は、顧客の資産を預かり、その資産を運用する「投資一任業務」と、顧客に投資に関するアドバイスを行う「投資助言業務」の2つの業務形態があります。投資一任業務では、顧客は投資顧問に資産運用の判断を委任し、投資顧問は顧客の代わりに投資を行います。投資助言業務では、顧客は投資顧問から投資に関するアドバイスを受けますが、最終的な投資判断は顧客自身が行います。

投資顧問は、顧客の資産運用を支援する専門家として、高い専門知識と経験が求められます。金融市場の動向や経済状況を常に把握し、顧客のニーズに合わせた適切な投資戦略を立案する必要があります。また、顧客とのコミュニケーションを密にすることで、信頼関係を築き、顧客の期待に応えることが重要です。

投資顧問業の分類
分類	内容
投資助言・代理業	投資に関するアドバイスを行う
投資運用業	顧客の資産を預かり運用を行う

投資顧問業の分類

投資顧問業は、大きく分けて「投資助言・代理業」と「投資運用業」の2種類に分類されます。投資助言・代理業は、顧客に対して投資に関するアドバイスを行う業務です。投資運用業は、顧客から資金を預かり、その資金を運用する業務です。

投資助言・代理業は、顧客の投資判断を支援する業務です。顧客の投資目標やリスク許容度を理解した上で、適切な投資先や運用方法をアドバイスします。投資助言・代理業は、顧客の資産状況やニーズを分析し、長期的な投資計画の作成や、現在の投資ポートフォリオの改善など、さまざまな内容のアドバイスを提供します。

投資運用業は、顧客の資産を預かり、その資産を運用する業務です。投資運用業は、顧客の投資目標やリスク許容度を理解した上で、適切な投資戦略を立案し、資産の増殖を目指します。投資運用業は、金融市場の動向や経済状況を分析し、顧客に最適な投資先や運用方法を選択し、運用を行います。

投資助言・代理業と投資運用業は、どちらも顧客の資産運用を支援する業務ですが、業務内容や顧客との関係性に違いがあります。投資助言・代理業は、顧客にアドバイスを提供するのみで、実際の投資判断は顧客自身が行います。一方、投資運用業は、顧客から資産運用の判断を委任され、顧客の代わりに投資を行います。

投資顧問の役割
役割	内容
資産運用支援	顧客のニーズに合わせた投資戦略を提案
投資判断サポート	金融市場の動向や経済状況を分析しアドバイス
リスク管理	顧客の資産を分散投資しリスク軽減
金融リテラシー向上	投資に関する知識や理解を深める情報提供

投資顧問業の役割

投資顧問は、顧客の資産運用を支援する専門家として、様々な役割を担っています。顧客のニーズやリスク許容度を理解し、適切な投資戦略を提案することで、顧客の資産の増殖を支援します。また、金融市場の動向や経済状況を分析し、顧客に最適な投資先や運用方法をアドバイスすることで、顧客の投資判断をサポートします。

投資顧問は、顧客の資産運用を効率化し、リスクを管理する役割も担っています。顧客は、投資顧問に資産運用を委託することで、時間や労力を節約することができます。また、投資顧問は、顧客の資産を分散投資することで、リスクを軽減し、安定的なリターンを目指します。

投資顧問は、顧客の資産運用に関する情報を提供することで、顧客の金融リテラシー向上にも貢献します。投資顧問は、金融市場の動向や経済状況に関する情報を提供することで、顧客の投資に関する知識や理解を深めます。また、顧客の質問に丁寧に答えることで、顧客の不安を解消し、安心して投資に取り組めるようにサポートします。

投資顧問は、顧客の資産運用を支援する専門家として、顧客の信頼を得ることが重要です。顧客とのコミュニケーションを密にすることで、顧客のニーズを理解し、信頼関係を築き、顧客の期待に応えることが重要です。

まとめ

投資顧問は、顧客の資産運用を支援する専門家です。顧客のニーズやリスク許容度を理解した上で、適切な投資戦略を提案し、資産の増殖を目指します。投資顧問は、金融市場の動向や経済状況を分析し、顧客に最適な投資先や運用方法をアドバイスします。

投資顧問は、投資一任業務と投資助言業務の2つの業務形態があります。投資一任業務では、顧客は投資顧問に資産運用の判断を委任し、投資顧問は顧客の代わりに投資を行います。投資助言業務では、顧客は投資顧問から投資に関するアドバイスを受けますが、最終的な投資判断は顧客自身が行います。

投資顧問は、顧客の資産運用を効率化し、リスクを管理し、金融リテラシー向上にも貢献します。投資顧問は、顧客の資産運用を支援する専門家として、顧客の信頼を得ることが重要です。

投資顧問を利用する際は、自分の投資目標やリスク許容度を明確にし、信頼できる専門家を選ぶことが大切です。適切な投資顧問の選択は、あなたの財務目標の達成に大きく貢献します。

2. 投資顧問業の歴史

投資顧問業の起源

投資顧問業は、1910年台後半（第一次世界大戦ごろ）から欧米で存在していました。証券業・投資信託業とならんで、個人・機関投資家の資産運用や有価証券の市場形成に大きな役割を果してきました。

アメリカでは、1940年に「投資助言業者法」（Investment Advisers Act of 1940）が制定され、投資顧問業は本格的に発展しました。この法律は、投資顧問業者に対して証券取引委員会（SEC）への登録を義務付け、詐欺的な広告や成功報酬を禁じるなど、投資家の保護を目的としたものでした。

イギリスでは、1939年の不正投資防止法（Prevention of Fraud (Investments) Act 1939

欧米では、投資顧問業は、証券会社・銀行・保険会社・弁護士・会計士なども行うことができるなど、幅広い分野で発展してきました。

投資顧問業の歴史
時期	内容
1910年台後半	欧米で投資顧問業が誕生
1940年	アメリカで投資助言業者法制定
1986年	日本で投資顧問業法制定
1995年以降	投信委託業務を併営可能となり市場参入が増加
2006年	GPIFが発足
2007年	金融商品取引法施行、投資顧問業法廃止

日本の投資顧問業の黎明期

日本では、1980年代に金融の自由化・国際化が進展する一方、個人・法人の金融資産の蓄積が進行したことを背景として、高度な運用ノウハウを有する投資顧問会社のニーズが高まってきました。

しかし、当時は投資顧問業に関する特別な規制がなく、問題のある業者も見受けられたことから、投資顧問業法制定の必要性が高まり、1986年11月25日、投資顧問業法が施行されました。

同法の施行により、投資顧問業務を行う場合は大蔵大臣の登録を受けることが必要になりました。さらに、投資一任業務を行う場合には、登録とともに、大蔵大臣の認可を受けなければならないことになりました。

投資顧問業法の制定は、投資家の保護と投資顧問業の健全な発展を目的としたものでした。

投資顧問業の変革期

1995年に投資顧問業者が投信委託業務を併営できることになり、市場参入者が増え、契約残高も増加していきました。日本の企業年金がユーロ債や地方債を買うという証券化が進みました。

2002年8月には、新生銀行がメロン・フィナンシャルと年金資産の運用に関する提携および折半出資の合弁会社を設立することで合意しました。

2003年11月には、日本郵政公社が投資顧問会社及び資産管理銀行を公募し、翌年には60兆円を突破する契機となりました。2005-2006年には、国外年金への飛躍的な進出を達成しました。

2006年にはGPIFが発足し、翌2007年には契約残高が120兆円となりました。

まとめ

投資顧問業は、欧米では1910年台後半から存在し、1940年代にアメリカで投資助言業者法が制定されたことで本格的に発展しました。日本では、1980年代に金融の自由化・国際化が進展したことを背景に、1986年に投資顧問業法が制定されました。

1995年以降、投資顧問業は投信委託業務を併営できるようになり、市場参入者が増え、契約残高も増加していきました。2006年にはGPIFが発足し、翌2007年には契約残高が120兆円となりました。

投資顧問業は、投資家の保護と投資顧問業の健全な発展を目的として、法律や規制が整備されてきました。

近年では、金融商品の複雑化や市場の変動が激しさを増しているため、投資顧問業はますます重要な役割を担っています。

3. 投資顧問業の重要性

投資家の資産運用を支援

投資顧問は、投資家の資産運用を支援する専門家として、高い専門知識と経験を活かして、顧客のニーズに合わせた適切な投資戦略を提案します。顧客は、投資顧問に資産運用を委託することで、時間や労力を節約し、専門的な知識や経験に基づいた効率的な資産運用を期待できます。

投資顧問は、顧客の投資目標やリスク許容度を理解した上で、適切な投資先や運用方法をアドバイスします。顧客は、投資顧問のアドバイスを受けることで、投資判断の精度を高め、リスクを軽減することができます。

投資顧問は、顧客の資産を分散投資することで、リスクを軽減し、安定的なリターンを目指します。顧客は、投資顧問に資産運用を委託することで、市場の変動や経済状況に左右されることなく、安定的な資産運用を期待できます。

投資顧問は、顧客の資産運用に関する情報を提供することで、顧客の金融リテラシー向上にも貢献します。顧客は、投資顧問から金融市場の動向や経済状況に関する情報を提供を受けることで、投資に関する知識や理解を深め、より賢明な投資判断を下せるようになります。

投資顧問の顧客への貢献
貢献	内容
資産運用支援	時間や労力を節約し効率的な運用を可能にする
投資判断サポート	専門知識に基づいたアドバイスでリスク軽減
金融リテラシー向上	投資に関する知識や理解を深める
リスク管理	分散投資によるリスク軽減

金融市場の安定と健全な発展への貢献

投資顧問は、顧客の資産運用を支援することで、金融市場の安定と健全な発展にも貢献しています。投資顧問は、顧客の資産を適切に運用することで、金融市場の流動性を高め、市場の効率性を向上させます。

投資顧問は、顧客に投資に関する情報を提供することで、投資家の知識や理解を深め、投資判断の精度を高めます。これにより、投資家の行動がより合理的になり、市場の安定につながります。

投資顧問は、顧客の資産運用を支援することで、投資家の保護にも貢献しています。投資顧問は、顧客のニーズやリスク許容度を理解した上で、適切な投資戦略を提案することで、顧客の資産を守り、投資家の利益を守る役割を担っています。

投資顧問は、金融市場の健全な発展に貢献する重要な役割を担っています。投資顧問は、顧客の資産運用を支援することで、金融市場の安定と効率性を向上させ、投資家の保護にも貢献しています。

投資顧問の社会への貢献
貢献	内容
金融市場の安定化	投資家の行動を合理化し市場の効率性を向上
経済活性化	顧客の資産運用を支援することで経済活動を促進
社会福祉の向上	顧客の資産形成を促進し社会福祉の向上に貢献
投資家の保護	顧客のニーズやリスク許容度を理解した上で適切な投資戦略を提案

投資顧問の社会的な役割

投資顧問は、投資家の資産運用を支援するだけでなく、社会全体にも貢献しています。投資顧問は、顧客の資産運用を支援することで、経済活動を活性化させ、社会全体の経済成長に貢献します。

投資顧問は、顧客に投資に関する情報を提供することで、投資家の金融リテラシー向上を支援し、投資家の経済的な自立を促進します。

投資顧問は、顧客の資産運用を支援することで、社会全体の資産形成を促進し、社会福祉の向上にも貢献します。

投資顧問は、金融市場の健全な発展に貢献することで、社会全体の経済安定にも貢献しています。

まとめ

投資顧問は、顧客の資産運用を支援する専門家として、顧客の資産の増殖、投資判断のサポート、資産運用の効率化、リスク管理、金融リテラシー向上など、様々な役割を担っています。

投資顧問は、金融市場の安定と健全な発展、投資家の保護、社会全体の経済活性化、金融リテラシー向上、社会福祉の向上など、社会全体にも貢献しています。

投資顧問は、顧客の資産運用を支援する重要な役割を担っており、今後も社会に貢献していくことが期待されています。

投資顧問は、顧客の資産運用を支援する専門家として、高い専門知識と経験、そして顧客との信頼関係を築くことが重要です。

4. 投資顧問業における法規制

金融商品取引法の制定

金融商品取引法は、経済の健全な発展や投資家の保護を目的とした法律です。証券会社や投資ファンド、投資顧問会社などの金融商品取引業者は金融商品取引法という法律にのっとって業務を行わなければなりません。

金融商品取引法は、2007年9月に制定された、比較的新しい法律です。それ以前にも「金融先物取引法」「外国証券業者に関する法律」「有価証券に係る投資顧問業の規制等に関する法律」「抵当証券業の規制等に関する法律」など、投資に関わる法律はさまざまありました。

経済が発展し、グローバル化が進む中、政府は「貯蓄から投資へ」という方針を掲げています。インターネットの普及に伴い、個人でも証券口座の開設や金融商品の売買が手軽にできるようになり、2015年以降、個人投資家の数も増加しています。

公正な取引や価格維持を担保し、投資家を守りつつ投資による経済発展を目指すべく、従来の投資に関わる法律を統廃合しています。金融商品取引法は、時代の流れに合わせた、新しい法律と言えるでしょう。

金融商品取引法の目的
目的	内容
経済の健全な発展	公正な取引や価格維持を担保
投資家の保護	投資家を守るためのルールを定める
市場の活性化	投資による経済発展を促進

投資顧問業の規制内容

金融商品取引法は、金融商品取引業者を規制する法律です。対象者は「第一種金融商品取引業」「第二種金融商品取引業」「投資運用業」「投資助言・代理業」の4種類に区分され、これらに該当する業者は金融庁に届出や登録をし、金融商品取引法を遵守して業務を行わなければなりません。

第一種金融商品取引業は、上場株式などの流動性のある有価証券の販売や勧誘を行う業者、顧客の資産管理を業務とするような業者のことを指します。具体的には証券会社やFX業者などが挙げられます。

第二種金融商品取引業は、ファンドなどの有価証券の販売や勧誘などを行う業者のことを指します。集団投資スキームの自己募集、ファンドの募集もしくは私募、有価証券を除く市場デリバティブ取引、不動産信託受益権の売買を行っている業者が該当します。具体的にはファンドの販売業者が挙げられます。

投資助言・代理業は、顧客に対して投資に関するアドバイスや取引の代行業者のことを指します。具体的には投資顧問会社や投資アドバイザー・コンサルタントなどが該当します。投資運用業は、顧客から集めた資金を使って株式などの有価証券に投資を行う業者が該当します。具体的には投資ファンドや投資顧問会社、投資信託委託会社などが当てはまります。

金融商品取引法の規制対象
分類	内容
第一種金融商品取引業	上場株式などの流動性のある有価証券の販売や勧誘
第二種金融商品取引業	ファンドなどの有価証券の販売や勧誘
投資運用業	顧客から集めた資金を使って株式などの有価証券に投資
投資助言・代理業	顧客に対して投資に関するアドバイスや取引の代行

投資顧問業の規制強化

投資はリスクが伴う行為です。大きな利益が得られる可能性を秘める一方で、損失を被る危険性もあります。また、一般投資家とりわけ専門知識が乏しい投資初心者は金融商品の性質や相場をよく知らないまま金融商品を購入して損失を被ってしまう、詐欺などの犯罪に巻き込まれてしまうといった危険性も高くなるでしょう。

金融商品取引法では、より投資家保護を強化し、不正を防止すべく、違反行為に対する厳罰化も盛り込まれました。金融商品取引法では金融商品取引業者の業務や金融商品の取引に関するさまざまなルールが定められています。

特に以下の行為は禁止されているので、しっかりと押さえておきましょう。金融商品取引法では、金融商品取引業者の業務や金融商品の取引に関するさまざまなルールが定められています。特に以下の行為は禁止されているので、しっかりと押さえておきましょう。

金融商品取引法では、金融商品取引業者の業務や金融商品の取引に関するさまざまなルールが定められています。特に以下の行為は禁止されているので、しっかりと押さえておきましょう。

金融商品取引法の禁止行為
禁止行為	内容
無登録営業	金融商品取引法の登録を受けずに営業を行う
インサイダー取引	内部情報を利用して不正に取引を行う
相場操縦	市場の価格を意図的に変動させる
損失補填	顧客の損失を補填する
虚偽の表示	金融商品やサービスに関する虚偽の情報を表示する

まとめ

金融商品取引法は、2007年9月に制定された、比較的新しい法律です。従来の投資に関わる法律を統廃合し、時代の流れに合わせた、新しい法律と言えるでしょう。

投資はリスクが伴う行為であり、一般投資家は金融商品の性質や相場をよく知らないまま金融商品を購入して損失を被ってしまう、詐欺などの犯罪に巻き込まれてしまうといった危険性も高くなるでしょう。金融商品取引法は、投資家保護を強化し、不正を防止すべく、違反行為に対する厳罰化も盛り込まれています。

5. 投資顧問業の利点と注意点

投資顧問を利用するメリット

投資顧問を利用するメリットは、専門的な知識や経験に基づいたアドバイスを受けられることです。投資顧問は、金融市場の動向や経済状況を常に分析し、顧客のニーズに合わせた適切な投資戦略を提案します。

投資顧問は、顧客の資産を分散投資することで、リスクを軽減し、安定的なリターンを目指します。顧客は、投資顧問に資産運用を委託することで、時間や労力を節約し、専門的な知識や経験に基づいた効率的な資産運用を期待できます。

投資顧問を利用するメリット
メリット	内容
専門知識に基づいたアドバイス	金融市場の動向や経済状況を分析したアドバイス
リスク管理	分散投資によるリスク軽減
金融リテラシー向上	投資に関する知識や理解を深める
時間や労力の節約	投資判断や運用を委託することで時間や労力を節約

投資顧問を利用する際の注意点

投資顧問を選ぶ際には、実績や経験、投資理念、手数料体系、顧客対応、業界団体への所属などを確認することが重要です。

投資顧問に委託しても、投資に関する最終責任は投資家にあります。投資顧問の助言に基づいて投資を行ったとしても、投資の成否はマーケット状況やその他の要因に影響される可能性があります。

投資家は自分の投資に関する知識と理解を深め、投資顧問の助言を慎重に検討することが大切です。

投資顧問を利用する際の注意点
注意点	内容
投資目標やリスク許容度を明確にする	自分の投資目標やリスク許容度を理解した上で投資顧問を選ぶ
信頼できる業者を選ぶ	実績や経験、投資理念、手数料体系などを確認
最終責任は投資家自身	投資顧問の助言は参考にし、最終的な判断は自身で行う
契約内容をよく確認する	契約締結前交付書面をよく読み、内容を理解した上で契約する

投資顧問選びのポイント

投資顧問を選ぶ際には、以下のポイントを参考にしましょう。まず、実績と経験が豊富な業者を選びましょう。過去の投資助言の成果や、運用実績を比較検討してください。

次に、投資理念や運用手法が自分と合っている業者を選びましょう。リスク許容度や投資期間に合わせて、適切な業者を選択することが大切です。

手数料体系は、業者によって異なります。成果報酬型や固定報酬型など、さまざまな手数料体系があるため、事前に確認することが重要です。

顧客対応が良い業者を選びましょう。不明点や相談に迅速かつ丁寧に対応してくれる業者を選ぶことが、安心感につながります。

投資顧問選びのポイント
ポイント	内容
実績と経験	過去の投資助言の成果や運用実績を比較検討
投資理念と手法	リスク許容度や投資期間に合わせて適切な業者を選択
手数料体系	成果報酬型や固定報酬型など、事前に確認
顧客対応	不明点や相談に迅速かつ丁寧に対応してくれる業者を選ぶ
業界団体への所属	日本証券業協会や日本投資顧問業協会などの業界団体に所属している業者を選ぶ

まとめ

投資顧問を利用するメリットは、専門的な知識や経験に基づいたアドバイスを受けられること、資産運用の効率化、リスク管理、金融リテラシー向上などです。

投資顧問を利用する際の注意点は、自分の投資目標やリスク許容度を明確にし、信頼できる専門家を選ぶことです。

投資顧問を選ぶ際には、実績や経験、投資理念、手数料体系、顧客対応、業界団体への所属などを確認することが重要です。

投資顧問に委託しても、投資に関する最終責任は投資家にあります。投資家は自分の投資に関する知識と理解を深め、投資顧問の助言を慎重に検討することが大切です。

6. 投資顧問業の将来展望

金融市場の複雑化と高度化

金融市場は、グローバル化やテクノロジーの進化によって、ますます複雑化と高度化が進んでいます。金融商品も多様化し、投資戦略も高度化しています。

投資家は、複雑な金融市場を理解し、適切な投資判断を下すことがますます難しくなっています。そのため、投資家の資産運用を支援する投資顧問の役割は、今後ますます重要になっていくと考えられます。

投資顧問は、顧客のニーズやリスク許容度を理解した上で、適切な投資戦略を提案し、資産の増殖を支援します。また、金融市場の動向や経済状況を分析し、顧客に最適な投資先や運用方法をアドバイスすることで、顧客の投資判断をサポートします。

金融市場の変化
変化	内容
グローバル化	世界経済との連携が強まる
テクノロジーの進化	AIやビッグデータ分析などの活用
金融商品の複雑化	新たな金融商品や投資戦略が登場
市場の変動の激化	市場の動向が予測しにくくなる

テクノロジーの進化と投資顧問業

AIやビッグデータ分析などのテクノロジーの進化は、投資顧問業にも大きな影響を与えています。AIは、膨大なデータを分析し、投資判断をサポートするツールとして活用されています。

ビッグデータ分析は、市場の動向や顧客の行動パターンを分析し、より精度の高い投資戦略を立案するために活用されています。テクノロジーの進化は、投資顧問業の効率化と高度化を促進し、顧客へのサービス向上につながります。

投資顧問は、テクノロジーを活用することで、より高度な分析や戦略的な意思決定を行うことができます。AIは、データ分析の効率化や精度向上に役立ちますが、人間の洞察力や創造力は依然として重要です。

AIを活用しながら、より深い分析と洞察を提供することが、これからの投資顧問に求められる役割となります。

テクノロジーの活用
テクノロジー	内容
AI	膨大なデータを分析し投資判断をサポート
ビッグデータ分析	市場の動向や顧客の行動パターンを分析
自動化	データ分析やレポート作成などの作業を自動化
パーソナライズ	顧客に合わせた投資戦略を提案

投資顧問業の新たな展開

投資顧問は、従来の資産運用サービスに加えて、新たなサービスを展開していくことが期待されています。例えば、ESG投資やインパクト投資など、社会貢献と投資を両立させる投資戦略の提案や、顧客のライフプランに合わせた資産運用サービスの提供などです。

投資顧問は、顧客のニーズや価値観が多様化する中で、よりパーソナライズされたサービスを提供していくことが求められます。顧客のライフプランや投資目標を理解し、顧客に最適な投資戦略を提案することで、顧客満足度を高めることが重要です。

投資顧問は、顧客とのコミュニケーションを強化し、顧客のニーズを的確に把握することが重要です。顧客との信頼関係を築き、顧客の期待に応えることで、顧客満足度を高め、顧客との長期的な関係を築くことが重要です。

投資顧問は、常に変化する金融市場や顧客のニーズに対応し、新たなサービスを開発することで、競争力を強化していく必要があります。

投資顧問業の新たな展開
展開	内容
ESG投資	環境・社会・ガバナンスを重視した投資
インパクト投資	社会課題の解決に貢献する投資
ライフプランに合わせた資産運用	顧客のライフプランに合わせた投資戦略を提案
顧客とのコミュニケーション強化	顧客のニーズを的確に把握し信頼関係を築く
新たなサービス開発	変化する金融市場や顧客のニーズに対応したサービス開発